监管动态|国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险...

规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求，建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制，应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性，行业协...

金融监管总局发布银行保险机构操作风险管理办法

金融监管总局有关司局负责人表示，操作风险是银行保险机构经营管理中面临主要风险之一。近年来，操作风险防控形势更加复杂，原有监管规定难以满足风险管理的现实需要，操作风险管理相关的国际规则也进行了修订、完善，有必要结合我国实践，对原有监管规定进行全面修订。办法明确了董事会、监事（会）和高级管理层的责任，界定...

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然而,近期国家金融监督管理总局对河北省多家农村金融机构的处罚,暴露出其在贷后管理和合规经营方面存在的系统性违...阅读量:3329宁波银行的信贷业务亟需反思和改进宁波银行近期因信贷业务管理不到位而遭到国家金融监督管理总局的处罚,这一事件不仅反映了该行在信贷管理方面的缺陷,也揭示了其面临的多重挑战。从...

《证券公司操作风险管理指引》解读

《指引》明确了董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司在操作风险管理中的职责:董事会承担操作风险管理的最终责任;监事会承担操作风险管理的监督责任;经理层承担操作风险管理的主要责任;各部门(包括业务部门及职能部门)、分支机构、子公司则对本单位的操作风险管理负直接责任。《指引》明确,证券公司应设立...

一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布

规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业协会...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具(www.e993.com)2024年11月27日。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业协会...

新形势下,从事煤炭业务的供应链公司、贸易商、物流公司、科技公司...

线下风控:对象、关键环节管控、业务单据等线上风控:线上化、单据校验、风险预警、货值模型、税务监控等二、“存货”场景下的业务实操和风险管控1、完整实操流程与注意细节2、主要业务风险和操作风险如货权不清、货物贬值、入库欺诈、库存货损、库存超期、私自放货、人员舞弊等...

全国上万家煤炭供应链贸易商,都应学学这堂煤炭业务实操课!

线下风控:对象、关键环节管控、业务单据等线上风控:线上化、单据校验、风险预警、货值模型、税务监控等二、“存货”场景下的业务实操和风险管控1、完整实操流程与注意细节2、主要业务风险和操作风险如货权不清、货物贬值、入库欺诈、库存货损、库存超期、私自放货、人员舞弊等...

中国商业银行网络理财行业现状调研与发展趋势分析报告(2024-2030年)

第二节亚洲地区网络银行的发展一、日本二、新加坡和中国香港第四章商业银行网络理财风险管理分析及对策第一节网上理财业务的操作风险一、内部欺诈二、外部欺诈三、客户、产品及业务操作四、业务中断和系统失败五、执行及流程管理第二节网上理财操作风险的管理原则一、统一性二、系统性三、全面...

重磅| 国家金融监督管理总局5号令

2.规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制,建立健全操作风险的管理信息系统,培育良好的操作风险管理文化。3.细化管理流程和管理工具。要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理。规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释...