承兑汇票通道票和流通票区别,尤其是这3个,不能不知
1、合规性:无论是通道票还是流通票,都应遵守相关法律法规和监管要求。投资者或持票人在接受或转让票据时,应确保合规性并避免法律风险。2、风险评估:在接受任何类型的承兑汇票时,都应进行充分的风险评估。这包括评估承兑人的信用状况、票据的真实性和合法性等。3、市场变化:承兑汇票的市场价值可能受到多种因素...
黑镜律师观察:电子商业承兑汇票的“试票”风险
电子商票的风险类型很多,包括法律地位不明确/法规不健全、接受度与流动性风险、技术与操作风险、道德风险、信用与兑付风险、纠纷与取证风险等。但从近几年的纠纷来看,主要风险仍出现在承兑人信用问题。电子商票的承兑是以商业信用为基础的。如果承兑人的商业信用出现问题,可能会导致电子商票到期无法承兑,给持票人带来...
承兑汇票贴现融资模式学习
票据合法性风险:承兑汇票必须符合法律规定的形式要件和实质要件,否则可能被认定为无效票据,企业持有无效票据进行贴现可能面临法律责任。贸易背景真实性风险:金融机构会严格审查承兑汇票的贸易背景真实性,企业若无法提供充分证明材料或被发现贸易背景虚假,可能面临金融机构处罚甚至法律制裁,同时虚假贸易背景的贴现行为会扰乱金融...
建筑施工企业7大类26个法律风险防范要点!
21.商业承兑汇票无法兑付引发“蝴蝶效应”。建设工程领域使用商业承兑汇票支付的情形十分普遍。但在出票人资金断裂情形下,往往不能保障如期兑付已出具的商票,导致建筑施工企业已完工的项目工程款无法正常回收,对于在建工程还可能引发停工、合同被迫解除等多项风险。同时,建筑施工企业收取商票后对外用于支付材料款、偿还借款...
请注意!建设工程施工合同法律风险点防范提示
11.商业承兑汇票无法兑付防范提示在建设工程施工合同中,双方没有约定商票支付或约定不明的情况下,若建设单位提出以商票支付工程款的,施工单位有权拒绝。若施工单位同意接受建设单位以商票支付工程进度款,应当审核承兑人的资信状况和支付能力,评估对方到期兑付的风险,避免承兑汇票到期不能及时承兑。在承兑人丧失商业...
浅析商业银行开展银行承兑汇票业务的法律风险及合规建议
从而申请银行承兑汇票,以关联人为收款人或持票人的情况,这将大大增加申请人到期无力承付、支付链断裂,从而使银行被迫垫付的法律风险(www.e993.com)2024年11月7日。一般表现形式为:(1)母公司为出票人,子公司为收款人;(2)集团公司为出票人,下属企业为收款人;(3)由同一法人代表的企业相互之间签发。
超过提示付款期限,电子商业汇票持票人的追索权将受限【小案件·大...
会产生什么法律风险?近日,新会法院审结一起因电子商业承兑汇票拒付引发的票据纠纷案件,判决由出票人、承兑人甲公司向持票人丙公司支付票据款,驳回丙公司对作为前手的乙公司的诉讼请求。基本案情2022年12月13日,甲公司作为出票人,向乙公司交付一张票据金额为5万元的电子商业承兑汇票。该汇票载明收票人为乙公司,承兑...
案例大讲堂 丨 商业承兑汇票逾期提示付款的法律风险
一旦出现上述情况,则持票人的维权面积则大大降低,其权益无法得到最大保障,故持票人应着重把握票据到期后的提示付款期限,及时行使票据权利,最大程度维护自身合法权益。原标题:《案例大讲堂丨商业承兑汇票逾期提示付款的法律风险》
从宝塔票据案得出,电子商业承兑汇票法律风险防范的4点启示
从宝塔票据案得出,电子商业承兑汇票法律风险防范的4点启示真实案例:A公司因商品买卖从B公司背书收到宝塔财务公司承兑的电子商业承兑汇票200万元。后A公司因缺少经营流动资金,以该电子商业承兑汇票在C银行申请贴现。C银行依约通过买断式背书向A公司发放了贴现款。票据到期后,C银行在电子商业汇票系统向宝塔财务公司提示付...
如何防范票据转贴现业务中的3个风险
三、票据转贴现业务持续创新需关注法律风险与监管风险部分企业经营业主会利用票据中介等各种手段将融资性票据包装为贸易型票据,导致大量无真实贸易背景的融资性票据进入银行系统,并继而流转入票据交易市场环节。随着各类票据纠纷引发的诉讼案件增多,票据公示催告和司法冻结不断增加,各类法律风险导致的票据违约案例增多,给票据...