金融监管总局提示:防范“套路运”“套路贷”等骗贷风险

官网截图一是审慎决定是否需要办理贷款业务。要提高风险防范意识，从信息发布平台、企业官网、社交媒体等多方面途径对招聘信息进行交叉验证，拒绝各类广告话术诱惑，对超出合理范围的高薪酬待遇、高回报承诺、贷款购买货车“零首付”等保持警惕。审慎评估自身还贷能力，根据自身条件自主决定是否需要办理贷款业务。二是订立合同...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

信贷中介比较了解各个银行贷款所需的材料和办理流程,因此会让借款人一次性准备好,材料提交一次性通过,省得来回跑补充材料,可以顺利获批贷款。2、从商业银行角度看,可以提高工作效率和节约成本。(1)提高工作效率。信贷中介对银行贷款流程、手续、材料都很熟悉,具体业务办理起来效果很高,间接提高了银行的放款效率。(2...

汽车消费“零首付”大热后骗贷风险仍不容忽视:国有大行员工涉汽车...

法院审理认为，张恪作为银行工作人员违反国家规定发放贷款，其行为构成违法发放贷款罪，且属于数额特别巨大，依法应予惩处。张恪具有自首情节，庭审期间退赔了银行的损失，确有实质性悔罪表现，可以从轻或减轻处罚。最终，法院判决，张恪犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。此前也有多名...

贷款风险多,上市公司刑事风险防控之骗贷、票据承兑、金融票证罪

票据承兑、信用证、保函等,应予立案追诉的四种情况:(一)以欺骗手段取得贷款、据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;(二)以欺骗手段取得贷款、数据承兑、信用证、保险等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在三十万元以上的;(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段...

...短信说将通过法律程序追回欠款,是否真实?逾期15天收到骗贷风险...

然而,无论债务金额多少,借款人在逾期后应该尽快与债权人进行沟通,并努力寻找解决方案。可以与债权人商议期还款、分期偿还或调整还款计划等方式,以减少纠纷和法律风险。此外,借款人也可以寻求专业法律援助,了解相关法律法规和自己的信用卡权益,妥善应对债权人的真实追偿行为。

零首付买房重出江湖 多地政府发文警示风险

购房者还是应该充分考虑自己的经济状况、贷款条件、法律合规性以及房地产市场变化等因素,理性做出选择(www.e993.com)2024年11月13日。在签订购房合同时,购房者也要仔细阅读有关贷款、还款、违约等方面的合同条款,避免潜在的法律风险。>>增加购房者还款负担,还存在较大的骗贷风险“零首付”这一看似“无门槛”的购房方式引起了政府部门的重视。

他们是这样忽悠人的,记者实探涉嫌违规信贷中介

王玉臣表示,银行贷款是有明确的用途设定的,必须按照用途去使用,不能挪作他用。消费贷、信用贷、经营贷等贷款是明令禁止流入楼市的。对于一些操作信用贷置换房贷的中介或银行机构,一旦被查出,也会面临被处罚的风险。国家金融监督管理总局上海监管局2023年12月发布的一则公告显示,不法贷款中介假冒银行名义,谎称有内部渠...

馅饼还是陷阱?“零首付”买房重出江湖,多地政府发文警示风险

郑州发布的购房风险警示提到,“零首付”不仅不能从根本上解决购房者短期资金短缺问题,通常还需借助于签订阴阳合同、高评房屋价格等违规行为来实现。这不仅增加购房者贷款利息及按揭月供还款负担,还存在较大的骗贷法律风险。同时,“零首付”涉及的部分违规操作行为,无法在网签合同中明确约定,更得不到法律应有保护。一旦...

【黑产大数据】汽车贷款欺诈产业链解构

威胁猎人聚焦金融黑灰产攻防对抗领域,通过覆盖各类情报渠道源,主动获取大量信贷黑产/黑中介数据,基于欺诈特征分析模型自动化提取目标欺诈群体特征,同时结合数字风险应急响应中心(DRRC)专家的深入分析,为金融机构构建从最新欺诈风险感知、业务/风控策略指引、到恶意贷款群体定位的信贷反欺诈闭环。

提防非法贷款中介!多家银行和监管部门密集发声

“在建设银行办理的农户信贷产品,我行未与任何贷款中介合作,并且未委托任何第三方机构或个人收取任何费用。如遇中介虚假宣传并收费,请提高警惕。”8月15日上午,建行广东韶关市分行在微信平台推文,表示该行独立开展客户审查,并提示中介骗贷、借款人违规用贷等五大风险。