全民反诈|“假”扶贫,真套路!家里有老人的要警惕!

免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由,以需要包装流水为幌子,诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。在此提醒大家,应当保护好自己的银行卡,切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移,请务...

银行卡别再开通短信通知了,不少人没当回事,多亏有银行员工提醒

5.银行的“套路”,短信通知背后的商业逻辑我们不得不承认,银行推行短信通知的背后,更多的是为了增加收入来源。一方面,短信通知一直是银行的一项稳定且可观的收入来源;另一方面,银行推广短信通知的成本很低,只需要与运营商合作发送短信即可,几乎没有任何技术难度。而对于用户短信通知的确在过去提供了很大的便利,但随着...

关于警惕网络贷款“套路”的风险提示

一、模糊利息费用。以“免息”“低息”等说辞营销宣传,吸引潜在客户借款,但在实际放款时违规收取费用。除了案例一的模式以外,还有另行签订合同,要求消费者收到借款后第一时间转回“保证金”,变相收取“砍头息”;以默认勾选、强制勾选等方式捆包销售,要求消费者购买非必要的产品服务作为放款前置条件,且提前还款不退还...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

近日，多名消费者向北京商报记者提到，自己经历了这样的“诈骗”：先有工作人员自称“银行客服”办理大额信用卡，实则需“配套”办理一部POS机；随后在POS机激活、使用过程中，迎来复杂的刷流水要求、升级会员降费率……原以为都是免费的天降福利，几百元付出后“客服”却消失“跑路”。轻松批下大额信用卡、免费得...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁!POS机推销“不择手段”

近日,多名消费者向北京商报记者提到,自己经历了这样的“诈骗”:先有工作人员自称“银行客服”办理大额信用卡,实则需“配套”办理一台POS机;随后在POS机激活、使用过程中,迎来复杂的刷流水要求、升级会员降费率……原以为都是免费的天降福利,几百元付出后“客服”却消失“跑路”。

...帮您办|2628119】热点聚焦丨出借银行卡、信用卡的风险你知道吗

“信用卡的发卡与使用,是持卡人与银行之间的契约行为,外借信用卡行为本身就违反了契约内容,还会面临过度透支及征信受损的风险,甚至存在较大的民事、刑事法律风险(www.e993.com)2024年12月20日。”王娟说,黄女士出借信用卡给他人的行为,违反了《银行卡业务管理办法》等相关规定,妨害了国家金融管理秩序,增加了信用卡被恶意透支、形成不良信贷的风险,...

披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险

早在2022年时,当时的银保监会就发布风险提示称,贷款市场上,有一些非法中介假冒银行名义,打着正规机构、无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等虚假宣传的旗号诱导消费者办理贷款,其实这些诱人条件的背后是高额收费、贷款骗局等套路陷阱。“电销贷款中介,合法需要具备相应的条件。”天津东方(广州)律师事务所主任律师陈友...

币圈搬砖套利,有什么法律风险?

一旦真的被冻结,那么解冻之路漫漫,极少有短期内解冻的理想结果,甚至有当事人去找叔叔咨询情况被扣,一去不复返的情况存在。曼昆律师也就银行卡冻结原因、解冻等问题多次撰文,可谓很贴心、很实用了,有兴趣有需要的朋友可以自取。03远离套路,保住自由和血汗钱...

这种套路多地已出现,有大学生被抓!警方提醒→

这是骗子通过在高校兼职群内发布招聘商场采购员的虚假兼职信息,以日结可观的报酬为幌子吸引有就业需求的大学生,实则诱骗大学生提供银行卡、身份证进行“跑分洗钱”。“我也怀疑过对方利用我银行卡取现采购的行为,但是对方表示他们是合法的,我就相信了他们。”小美说。

金融骗局花样翻新 多地金融监管局提示风险

此前，河北金融监管局还披露了一起不良网贷套路案例。案情显示，王先生因个人征信存在问题无法在银行办理贷款，在浏览网页时看到一则“贷款0抵押、秒放款”的广告，就联系了对方。对方表示因王先生征信有问题，需“刷银行流水”提高综合评分才能放款，并可免费帮忙“刷银行流水”。王先生觉得不用自己垫钱，还能无抵押...