人行孟慧:需构建立体、高效、安全的反洗钱监测体系

孟慧指出,反洗钱数据的贯通融合,不仅是数据的简单加和汇总,其核心内涵是多维数据的匹配关联、交叉印证,形成合理有效的高质量数据集,以此构建立体的反洗钱大数据体系。反洗钱数据标准化体系作为推进立体式反洗钱大数据体系建设的基础性工作,通过制定反洗钱元数据规范、接口规范、监测规范等方面的标准体系,提升数据一致性、有...

蒙阴农商行常路支行多措并举做好反洗钱工作

牢固树立反洗钱风险意识,营造防范洗钱风险的工作氛围。加大反洗钱工作的宣传力度,建立可疑客户风险提示机制,充分利用内部网站、微信等的宣传手段,做好反洗钱工作信息宣传,经验分享,使每一名员工都参与到反洗钱工作中。认真学习反洗钱规章制度,牢固树立反洗钱工作基石。加强反洗钱内部控制制度建设,按照最新反洗钱监管政策及...

沪上金融大讲堂第三十讲聚焦反洗钱话题

要按照最小必要原则进行;三是根据监管的要求落实数据加密等客户信息保障,在信息提示领域增加客户隐私保护政策的透明度;四是在消费者权益保护等领域加强对于反洗钱知识的宣传,让金融消费者了解自身义务;五是对客户进行不同的风险分层管理,加强金融机构的内部反洗钱培训,加强技术手段管理等提升金融机构内部...

浙商银行南宁分行多举措扎实推动反洗钱工作提质增效

浙商银行南宁分行以反洗钱和反恐怖融资工作领导小组会议为核心，整合机构内部反洗钱工作力量，细化反洗钱主管部门、条线部门、营业机构工作职责，完善各业务条线“反洗钱”内控制度、操作流程等管理办法，形成上下配合、齐抓共管的“立体化”洗钱风险管理架构，实现机构洗钱风险防控工作机制化，洗钱风险防控流程规范化，做到...

反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控

新型洗钱案件不断曝出,呈现出金额大、监管难等特点,亟需从法律上进行有效规范。对此,修订草案规定,国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关开展国家、行业洗钱风险评估,及时监测新型洗钱风险,根据风险状况配置反洗钱监管资源,采取相应的风险防控措施。修订草案还规定,金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下,关注、评...

如何提升反洗钱综合能力与风险分析甄别能力

主要以完善反洗钱合规监管与风险内控为目的,以防范洗钱风险、恐怖融资活动及欺诈交易为核心,满足事前控制、事中监控及事后分析的洗钱风险管理运行机制为目标,完善银行内部对主要渠道的洗钱风险监控及追踪处置的处理作业流程(www.e993.com)2024年11月23日。02综合提升系统的设计、规划和搭建紧密结合最新的监管背景要求,通过高效的反洗钱系统平台,银行...

行业洞察|《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》解读

由于合规风险、反洗钱管理、操作风险、内部控制、案防管理、员工行为管理、消费者保护、内控评价等职能在管理机制上有共通性、运行机制上有相似性、产生效应上有协同性,通过梳理各个管理环节,形成标准化流程,结合轻度定制,满足各职能的监管要求和管理需求,流程架构重构能够优化管理流程、提高管理效率。通过访谈调研、同业...

六大行2023年反洗钱管理工作披露

银行在报告中表示,2023年,中行建立洗钱风险治理架构,持续完善反洗钱三道防线体系,即业务部门作为第一道防线,负责识别、评估、监控、缓释、报告条线洗钱风险;法律合规部门作为第二道防线,负责建立健全风险管理政策、制度和程序,监督洗钱风险管理体系运行情况;审计部门作为第三道防线,负责独立评价洗钱风险管理体系的有效性...

《反洗钱法》首次大修,会给Web3行业带来哪些影响?

复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示,“当前最主要的、最紧迫的、也是最有必要上升到法律层面去解决的,就是涉及到虚拟资产的洗钱问题”、“利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为一个主流趋势”。早在2013年,中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》中就提到,比特币“不具有与货币等同的...

深度丨从英国最大比特币洗钱案扯出国内400亿案看国际反洗钱趋势

第二,在持续加强反洗钱内控后的近年来,商业银行防控洗钱成效初步显现,因此受到的处罚较2014年有所减少。尽管如此,反洗钱工作依然任重道远。商业银行应继续提高反洗钱监测水平,优化内部控制流程,并增强全员反洗钱意识。同时,监管部门也应坚持风险为本原则,针对新出现的洗钱手段采取有效监管措施,形成监管和被监管双方的...