海外客户经第三方“打款” 她的公司账号被冻结管控

做外贸生意多年的资深商家向记者介绍,在对外贸易往来的过程中,由于不同客户所在国家的外汇政策不同,所以在交易过程中也会遇到比较复杂的情形,如交易时可能需要第三方的货代参与处理交易,因此资金方面也面临着较多的风险,时有账户因交易资金的问题出现被冻结的情形。而银行内部人士则向记者解释,如果碰到总对总管控的情...

“手滑”转错账怎么办?河南濮阳县法院判了:不当得利须返还

如遇到转错账的情况,追回钱款是有法律保障的。可以参照以下几个步骤:一.与收款人沟通并留存证据在发现转账有误后,要及时与收款人联系,说明情况并要求对方退还,要留存转账交易记录、聊天记录、通话录音等作为证据。二.向第三方平台或银行客服求助通过银行转账,如果在汇款未到指定账户前发现转账错误,可以到办理转...

这样发工资涉嫌违法,滥用第三方支付平台有风险

柏高原列举了四种最典型的风险：一是支付机构本身的经营风险。支付业务可以为企业带来巨大的流量，几乎所有相关企业都想通过建立第三方支付平台分一杯羹。但相关企业在经营过程中必然受到内外部环境影响，而环境因素具有不确定性，一旦处理不好将带来风险；二是信息数据风险。以第三方支付平台为例，使用前一般要注册账号，...

金融3·15|帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

让秦振疑惑不解的是，朋友还让他带上身份证和银行卡。近半年来，与秦振遭遇类似情况的人还有很多。起初是亲戚朋友让帮点小忙，做没有风险的“第三方收款人”“紧急联系人”。但相较于普通第三方收款人仅需线上提供卡号不同，朋友及相关机构会要求其携带身份证和银行卡，前往线下协助办理。而这恰恰是AB贷陷阱的...

第三方支付能有什么风险

第三方支付能有什么风险讲到第三方支付的风险点,基于不同的业态,既有共性问题,也有个性问题。共性问题主要包括备付金挪用、反洗钱、信息保护、不正当竞争等几个方面;个性问题上,互联网支付领域易遭受欺诈风险,银行卡收单则涉及套码、切机、二清等问题;预付费卡则主要涉及到商家后续服务风险等。下面分别进行简要介绍。

第三方支付中收款人名称展示问题探讨

随着三方支付的发展和普及,网络支付越来越深入人心(www.e993.com)2024年11月22日。但如果消费者在对交易产生怀疑,需要查询银行卡交易明细时,有时候发现交易对手是“某支付公司”,没有展示最后真实的收款人。基于对银行卡交易明细的朴素认识,消费者大部分会认为是支付公司收取了款项,从而产生质疑,进而到监管部门投诉。更有甚者,在某些诈骗、博彩案件...

电商平台资金“二清”业务的合规风险与应对方案探讨

目前市场共有大约200多张第三方支付牌照,除了部分市场领先支付机构以外,其余支付机构的经营状况并不理想,市场压力之下开展违规业务的风险难以有效治理。2016年《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》(银发〔2016〕112号,“《整治工作实施方案》”),明确了“总量控制、结构优化、提高质量、有序发展”的原则,一般不...

电商平台“二清”中的刑事合规风险

有的平台商家会说,监管是担心资金池的风险,担心平台随便挪用资金。但我们不碰触资金,钱是在第三方的,我是不是就不是二清?其实从监管的角度来看,二清存在两种形式,即资金二清和信息二清。资金二清很好理解,即平台形成了资金池,自己控制资金;而信息二清,虽然资金不在平台账户,在支付机构账户,但平台对资金具有处理权限...

中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员...

第三条金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措...

管窥跨链桥:跨链与跨行转账有何不同?

跨链桥中每一个资金流经之处、每一个需要目标链投注部分信任之处,都可能会被攻击,常见风险是:1)源链智能合约:私钥泄露或被盗,黑客将收款人设为自己;2)验证人:被控制或被伪造,签署未经授权的交易;3)目标链智能合约:黑客凭空铸造封装代币,或将收款人设置为自己。