高金和嘉信理财发布第八年度《中国新富人群财富健康指数》

在与养老规划相关的各项投顾服务中,新富人群需求最高的服务内容也是"帮助自己评估退休后所需的养老资金",彰显了新富人群在理解养老所需的财务准备、树立符合现实情况的认知方面需要专业指导和帮助。嘉信理财(上海)总经理ThomasPixley在现场表示:"今年的《指数》发现再度凸显了长期财务规划和全方位财富管理对新富人群...

入不敷出的三口之家如何理财(原创)_网易财经专题

1.正确安排家庭收支,建立家庭储备金。2.为儿子准备1万元的幼儿园费用;3.够买一套2室1厅的预计30万元的二手房,准备购房首期。由于现时家庭的年支出大于年收入650元,家庭年储蓄为负数,为增加家庭储蓄,实现"第一桶金"首要的一步是家庭必须有盈余,有剩余资金才可进行理财,实现今后的家庭目标,因此小C家庭...

从10月1日起,有定期存款的家庭,一定要做好“双手准备”

一位理财顾问模样的网友评论道："每个人的情况不同，没有一刀切的理财方案。关键是要了解自己，找到适合自己的方式。"这些评论反映了人们对理财的不同看法和经历。有的人对理财充满热情，有的人则持谨慎态度。但无论如何，李女士的故事激发了许多人思考自己的财务状况和未来规划。这场讨论也引发了人们对金融教育的反...

市场震荡下,家庭理财有何“求稳之道”?

这一模式更适合对于流动性和收益性都有诉求的家庭。第三类是“金字塔型”,即保险现金流理财和储蓄等低风险的投资占较大比例,构成稳固坚实的塔基,中间的塔身则是由黄金、债券、房产等中等风险的资产组成。金字塔尖的占比最小,主要包含股权、外汇、期货、期权等高风险资产。当家庭对于流动性的要求比较高,收益性和波...

安寿理财全新上线:家族理财产品助您实现财富自由

定制化服务,精准规划,助力家族传承与繁荣安寿理财明白,每个家庭的财务需求和目标各不相同。公司提供量身定制的理财服务,根据每个家庭的具体情况,制定精准的财富管理和传承计划。无论是资产保值增值、风险管理,还是家族财富的代际传承,安寿理财都能提供专业的建议和解决方案,确保家庭财富的稳健增长和持续繁荣。

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

例如,澳大利亚iSelect就大量雇佣经验丰富的信贷经纪人,如果信贷经纪人提供了更多的金融服务,诸如财务规划、家庭理财和信托服务等,他们一般都能够胜任,从容应对,但可能会收取更多一些费用(www.e993.com)2024年11月18日。第五章信贷中介的现实作用一、提供定向信贷咨询服务信贷中介机构可以提供专门的信贷咨询服务,帮助借款人在短时间了解信贷市场中...

单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

3.高净值客户“理财”需求下的家庭保障需求分析1)适用于所有客户的4类需求量化①自然会老之养老金、教育金规划②突然会病之家庭保障规划③偶然会残之身价规划④必然会死之寿险传承规划2)适用于高净值客户的需求引导①个人:高品质生活、身价杠杆...

情绪价值:构建银行卓越客户体验与长期关系的核心策略

(三)家庭金融服务针对家庭客户,银行可以推出以家庭为单位的金融服务,如家庭联名账户、家庭理财规划等。这些服务不仅能够满足客户家庭的金融需求,还能在家庭成员之间建立一种紧密的经济联系和情感纽带。当家庭在金融方面取得成就时(如共同实现了某个储蓄目标),这种成就感会在整个家庭中传播,增强每个家庭成员的荣誉感。

重磅利好!涉及股市、楼市、互联互通 香港最新财政预算案出炉(附...

深化大湾区金融合作方面,“粤港澳大湾区跨境理财通”持续稳步发展。“理财通2.0”服务本周初正式启动,优化措施包括提高个人投资者额度至300万元人民币,以及降低南向通的参与门槛等。大力发展人工智能,香港政府会拨款30亿元推行为期三年的人工智能资助计划,资助本地大学、研发机构及企业等运用算力,推动科研突破;加强算力中...

FO腔调|内地居民赴港配置香港保单 四大法律问题先想好

三、保险与理财产品不同,适合家庭做中长期资金规划如上一部分所说,内地居民赴港投保,投的最多的是储蓄型分红险,主要看中它面向全球资产投资,中长期预期收益率高。但这类保险前期现金价值低,有的产品首年现金价值甚至为零,也即前期不能退保,一旦退保有损失。一般适合为子女教育、养老规划、家庭中长期资产配置、财...