2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
为了更好地促进银行理财行业发展,在充分利用自身学术性、高端金融智库等优势的基础上,上海金融与发展实验室联合济安金信银行业研究中心,对15家银行理财公司调查问卷,针对禁止通过手工补息、合意资产却越来越难适配、监管政策影响范围、如何做好金融五篇大文章、优化投研能力等重大热点进行调研,通过信息搜集,按照大型全国性...
建行成都岷江支行为老年群体送上金融服务“大餐”
活动中,该行工作人员向现场客户介绍了建行“健养安”养老金融优势产品,客户对当天发布的银发客群专享理财产品很感兴趣。此外,为了更好地了解客户需求,网点还邀请客户参与养老需求问卷调查,深入洞察老年客户的实际需求,为今后产品和服务的优化提供了有力支持。图为工作人员向客户介绍养老金融专属理财“每次来岷江支行办...
“浦爱银发,暖心陪伴” 浦发银行开展重阳敬老月系列活动
为进一步使方案更贴合银发客户的需求,浦发银行于今年三季度专门联合上海社科院,通过线上线下多个渠道,向全国范围内的客户发起了《2024年浦发银行备老及银发客户养老方式及金融服务调查问卷》,基于专业分析和研讨,梳理了当前银发客户的金融服务需求及痛点,在此基础上,形成了以3款专属产品及4项专属服务为核心的“3+4”...
调查研究:养老理财市场发展大有可为
一是理财产品持仓客户的平均年龄相对较大,其中60岁以上老年客群逾40%;二是客户风险评级普遍集中在稳健型与平衡型,这与理财产品客户平均年龄偏大或有一定关系;三是农村与郊区客户构成上海农商银行理财业务的主要客群,占到郊区分支行理财客群的75%。为进一步验证上海农商银行客群对养老理财产品的现实需求,本文通过问...
投资者和理财顾问互动关系调查研究——投资者回报白皮书系列研究...
本次调查问卷共收回有效问卷288份,调研时间为2023年6月30日-11月30日,调查的投资者主要来自于浙江、辽宁、山东、广东等身份,具有代表性,基本符合随机抽样。本次调查研究的重点是关注投资者和理财顾问的互动关系。围绕投资者对理财师的需求特点,互动方式,互动频率以及评价要素等维度都做了全方面的调查统计。在此之前...
二季度市场主体感受有哪些新变化
三、银行家调查问卷银行家调查报告显示,贷款总需求指数大幅下降,货币政策感受指数高位略降,资产荒状况仍然严峻,银行盈利继续承压(www.e993.com)2024年10月17日。1.贷款总需求指数大幅下降二季度银行家调研问卷中的贷款总需求指数为55.1%,较上季度大幅下降16.4个百分点,已降至历史最低水平。
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
2023年,银行财富管理收入普遍下行,而市场波动成为导致投资者风险偏好下降是主要原因之一。自2022年以来,资本市场、债券市场的多次调整,让市场避险情绪高企,不少投资者将目光从理财产品转向存款产品。央行按季度发布的《城镇储户问卷调查报告》数据显示,2022年至今,倾向于“更多储蓄”的居民占比明显增多,其中,2022年四季...
防非宣传月 | 投资者保护典型案例|资管计划资产管理合同_新浪财经...
2020年8月11日,监管部门出具对某证券公司采取责令改正措施的决定,载明某证券公司营业部在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存在较大差异,证券公司营业部未及时予以关注和处理的情况。
七旬老人买理财产品损失84万,证券公司被判承担7成赔偿责任
根据监管部门出具的监管决定,某证券公司在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存在较大差异,证券公司营业部未及时予以关注和处理的情况。因此,某证券公司在销售涉案产品时未能完全尽到投资者适当性义务...
周年成绩单来了!个人养老金基金正收益不到一成,规模增长缓慢
新经济e线获悉,申万宏源近日披露的一份关于投资者个人养老金参与情况的问卷调查也显示,开通账户人群中约46%的人群参与缴费投资,占样本总数比重约20%。而开户并缴费的人群中投资Y份额的人数约50%,占样本总数比重不到10%。该问卷调查共收集451份有效样本。其中,有FOF投资经验的人群更容易参与到Y份额投资。开通并...