北京农商银行资管部总经理刘杰:理财业务应紧扣五篇大文章,深刻...
在认知上,衡量一家银行理财业务的发展能力,不是看其规模大小,而是看其能够给客户创造多少价值,能够满足客户的理财需求,这是中小银行理财的根本。其次,刘杰十分看重理财业务的品质。银行理财客户的风险承受能力较弱,如果不能做好理财业务的品质,客户将崩塌性流失。在刘杰看来,业绩达标率、破净率是中小银行和大银行比...
银行财富业务现疲态 收入及占比均下降,淡化规模增长
一位银行零售部负责人对记者表示,目前继续追求代销规模的增长已经失去意义,银行零售业务需要摆脱销售导向的增长模式,更重要的是维护好客户的基本盘,将客户留在银行体系内部,因此不少银行在战略层面更加强调客户的运营,重视客户的陪伴。上半年,招行的财富中收依旧在下降,净手续费及佣金收入383.28亿元,同比下降18....
合富永道 l 银行理财行业发展报告(2024年上半年)
监管日前对未成立理财子公司的银行理财业务风险做出提醒,要求部分省份城农商行于2026年末将存量理财业务全部清理完毕,另有部分省份则要求所涉银行2024年末压降到2021年8月底以前的水平。这意味着理财公司牌照发放重启,未来没有理财公司的中小银行将逐步退出理财业务,我们预计未来将有40家左右的理财公司,银行理财行业格局已然...
正确把握银行理财业务定位 更好服务人民群众金融需求
为居民财富保值增值提供金融服务,是体现理财业务人民性的重要表现。(一)坚持普惠投资理财公司是连接实体经济和理财客户的中介,可以说是“一手托两家”,一边是实体经济的融资需求,一边是理财客户的增值保值需求。理财公司坚持人民性就是坚持服务百姓大众。从理财业务发展的背景看,银行理财业务就是伴随着居民可支配收入的...
银行理财类养老金融业务的研究和展望
银行理财公司依托母行强大的网络优势和依靠广泛的分支行,可以快速、直接触达不同区域、不同行业的终端客户,在资产拓展尤其是一级债券和非标资产的拓展上具有天然优势。养老理财事关老百姓的养老钱,是金融工作人民性的重要体现,提供安全、稳健的收益为其核心要义。考虑到资金和资产特性应相匹配,养老金融资金对于配置...
从保本保息到净值型产品 银行理财二十年变迁之路
对于2004年银行理财产品的投资契机,曾荣认为是当时一年期央票收益率持续高于一年期定存利率,于是发“一年期理财产品”满仓配置“一年期央票”,就能付给投资者高于同期定存的回报,且无信用风险,无市场风险,无流动性风险,“三无”的操作,立刻卷起一阵旋风,理财成为银行自下而上发展出来的新业务,蒸蒸日上(www.e993.com)2024年10月17日。并在2005年...
探索银行理财增值税减免 丰富普惠金融让利于民路径丨漫谈大资管
基于以下原因,本文认为当前环境下探讨银行理财实行增值税免征具有合理性:一,国资银行为主要股东背景使得银行理财公司倾向于落实金融行业新质发展。从金融稳定和安全的重要性上,对银行理财实行增值税减免有重大的战略意义。二、银行理财产品是普通个人投资者最主要的投资选择,从满足最广大普通个人投资者投资需求的角度,如果...
银行理财如何做好“养老金融”大文章
银行理财公司作为个人养老金理财产品发行机构,在养老金融发展进程中扮演了重要角色。展望未来,银行理财服务养老金融发展空间广阔,同时具有独特的品牌优势、可开展全谱系投资的投资优势,以及渠道优势。但从目前来看,银行理财服务养老金融面临着资金端和投资端两方面挑战。
案例| 银行零售业务标签体系的建设和管理
银行零售业务重要性提升,可从以下三个方面分析。第一,从收益角度分析,银行的零售业务主要服务广大储蓄居民,受经济周期影响小,相对稳定;从资金来源分析,零售储蓄业务的客户来源广泛,导致风险分散,在经济下行的市场背景下,贷款利率下降,零售业务是更优质的选择。第二,相比以往银行依靠对公业务规模取胜的模式,在我国日益...
观远数据银行业数据分析体系建设分享:营销、运营、风控与员工管理...
当下,数据分析的重要性在不断变化,这受到宏观经济环境、微观经济环境、业务侧重点以及科技发展和消费者行为变化等多方面因素的影响。金融机构是所有社会行业中数据应用最为广泛和深入的领域之一,银行也正从多个维度进行落地和建设。观远数据凭借丰富的行业经验和最佳实践,积累了大量的数据分析场景。这些场景不仅涵盖了高频...