多家银行近期集中清理!“沉睡账户”究竟有什么风险?

简而言之,“沉睡账户”就是指那些被用户长期闲置甚至遗忘的账户,包括活期储蓄账户或结算账户、定期存款账户等。浙商银行日前在官网发布的《关于开展2024年度长期不动个人银行账户清理工作的公告》中,对“沉睡账户”有了更为细化的定义。该公告对应的“沉睡账户”,是指截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、...

多家银行清理“沉睡账户”

所谓“沉睡账户”，主要是指5年及以上未发生主动交易，且账户中有余额的个人银行账户。简而言之，“沉睡账户”就是指那些被用户长期闲置甚至遗忘的账户，包括活期储蓄账户或结算账户、定期存款账户等。浙商银行日前在官网发布的《关于开展2024年度长期不动个人银行账户清理工作的公告》中，对“沉睡账户”有了更为细化的...

同样是银行卡,有的叫“储蓄卡”,有的叫“借记卡”,有什么区别

首先,从定义上来看,储蓄卡是银行为储户提供金融服务而发行的一种金融交易卡,它的主要功能是方便储户进行存款、取款、转账和消费。储蓄卡通常与储户的个人储蓄账户相关联,是储户进行日常资金管理的重要工具。而借记卡,则是一种具有转账结算、存取现金、购物消费等功能的信用工具,它还允许持卡人在发卡银行营业网点柜台、...

如何处理自己的“沉睡账户”?银行详解

答：工行对于“沉睡账户”的定义是，5年及以上未发生主动交易，且账户中有余额的个人银行账户。需要明确的是，主动交易指的是存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易；银行账户只包括储蓄账户和结算账户，不包括信用卡账户。有的客户在多个银行开立多个账户，其中一些账户并不经常使用，久而久之就会...

多家银行开启沉睡账户唤醒 5年无交易账户将被盯上

根据银行定义,截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户将被纳入此次清理范围。银行将通过公告、短信、邮件等方式提醒相关客户及时激活或妥善管理自己的账户,以免潜在的财产损失。此次清理行动的提醒提示时间为公告发布之日起至2024年10月15日。

多家银行开启沉睡账户唤醒 余额将受关注

根据公告,从发布之日起到2024年10月15日期间,两家银行将对符合条件的“沉睡账户”进行提醒(www.e993.com)2024年11月28日。被定义为“沉睡账户”的标准是:账户余额非零,且自2023年9月30日回溯五年内未曾有过主动交易记录的个人银行账户。此举反映出当前我国人均持有银行卡数量接近7张,部分账户处于长期闲置状态,银行正采取措施促使其重新活跃。

唐山银行:账户风险监测项目建设案例

获奖单位:唐山银行荣获奖项:运营管理创新优秀案例奖一、项目背景及目标2019年断卡行动以来,银行账户买卖、电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动日益猖獗,不法分子利用银行账户实施犯罪的案件呈高发、频发态势,上到国家层面,下到省市、地市,严厉打击治理违法违规行为,严肃问责。银行要全面、独立承担账户合法合规主体管...

快翻翻手头银行卡!银行清理“沉睡账户”,这么做可保留账户↘

近一段时间以来,银行已经陆续着手对“沉睡账户”进行清理,不过对于“沉睡账户”各家银行并没有统一的定义,有银行将期限设定为5年,也有银行设定为3年。清理“沉睡账户”对于银行来说便于账户管理,可降低运营成本。对于用户来说,“沉睡账户”存在一定风险,如账户信息泄露等,清理闲置账户也有利于防范电信网络新型违法犯罪...

工行、农行重要公告!关乎你账户里的钱!

关乎你账户里的钱!近日,工商银行、农业银行接连发布公告,表示会根据国家金融监督管理总局办公厅《关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》,对“沉睡账户”开展提醒提示工作。两家大行在公告中表示,此举旨在维护好金融消费者合法权益,守护好消费者“钱袋子”,保障账户与资金安全,帮助消费者了解自身银行账户...

东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理

香港金管局将零售银行业务定义为面向个人、个体工商户和中小企业的银行业务,而私人银行业务不属于零售银行业务的范畴。香港金管局将在单家银行账户内的可投资资产达100万美元或拥有至少300万美元可投资资产的个人客户定义为私人银行客户,而不符合私人银行客户门槛的个人客户属于零售银行客户。2017年,香港金管局还推出...