征信出问题选择“黑户贷”,银行卡变成他人“洗钱工具”
信息时代,诈骗犯罪手法不断翻新、花样百出,我们的银行卡,一不小心就可能被犯罪分子用来洗钱。广西的罗某,就是一个活生生的例子……罗某因征信问题难以获得正规贷款,心急之下,他选择了网上所谓的“黑户贷”。贷款方以提升银行卡流水为诱饵,令罗某交出身份证和银行卡,并直接往罗某账户打入了100万元。面对这突如其...
黑户的定义及其对个人信用的影响?黑户身份如何影响金融活动?
在金融领域中,“黑户”通常是指那些在信用记录中存在严重不良记录,从而被金融机构视为高风险客户的个人。具体来说,黑户可能是指在银行或其他金融机构的贷款、信用卡等业务中,长期逾期未还款,或者存在欺诈等严重违规行为,导致其信用评分极低,无法正常获得金融服务的个人。二、黑户对个人信用的影响黑户身份对个人信用...
【夏季治安打击整治行动】征信“黑户”也能贷款?小心成为骗子的...
征信不良无法办理贷款,为了能够顺利贷款,男子将银行卡交给他人刷“流水”,在明知违法的情形下欲取出卡中余额,不仅沦为诈骗分子的帮凶,还在违法犯罪的道路上一错再错。目前,贾某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得已被张店警方依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。有贷款需求应该前往银行或正规的贷款平台申请贷款,切勿相信所谓...
在上海深受花户黑户喜爱,一个完美的过渡产品
在上海啊,有个贷款产品很受花户和黑户欢迎,因为他不上征信,而且利息适中,不是那么高,办理流程又快,所以他被花户视为养征信利器,花户办了他,还掉自己名下高利息的钱,养个半年到一年征信,就可以把它转到银行。黑户办了他,也可以解燃眉之急,那这个产品大家知道是什么吗?没错,他就是房产抵押的个人配资,一年...
风险提示
这类机构通常以“信息咨询有限公司”、“企业管理有限公司”等形式对外招揽业务,并以“快速贷款”、“为征信黑户贷款”、“助贷”、“AB贷”、“信用提升”等噱头诱导客户开展业务,造成群众经济损失。在此,泰山区金融稳定发展领导小组办公室提醒广大金融消费者,应注意防范以下不法贷款中介新型套路:...
警惕非法贷款中介AB贷风险!国家金融监督管理总局山东监管局提醒...
一、瞄准征信“黑户”进行推销非法中介专门寻找征信异常消费者,谎称与某银行有合作,可以办理正规贷款(www.e993.com)2024年10月19日。这些消费者因在银行机构申请贷款被拒,迫切需要资金的心理容易落入圈套。二、哄骗消费者提供“保证人”消费者A提供征信报告、账户流水等资料后,非法中介告知因征信异常需要提供征信正常的担保人,并承诺不用承担任何...
为办理贷款提供银行卡,小心沦为电诈帮凶
近期我辖区出现不法分子以帮助办理贷款为由骗取贷款用户银行卡、电话卡用于从事电信网络诈骗等犯罪活动。“只需将银行卡、电话卡寄过来就能轻松办理贷款”“个人征信不好、征信黑户办不了贷款我们都可以办……”看到这样的贷款广告一定要保持警惕不然就会像李某某、王某某一样因“办贷款”沦为电诈“帮凶”...
在济南作案3起,他们被抓了
原来,手头拮据的马某某在网上找了一份“动动手指就能赚钱”的轻松“工作”,明知是帮诈骗分子洗钱,还将“好朋友”张某某“介绍”进来,与曹某某一起,成立了所谓帮助征信黑户办理贷款的“专业团队”,在网上广泛散发“广告”,待有“客户”上钩后,便上门以“包装流水”的名义进行违法的资金转账,在近半个月的时间内,...
征信修复?不存在的!警惕“黑户漂白”骗局
不少中介机构打着“黑户漂白”“征信修复”“100%处理”的噱头,声称能够“一键修复”人民银行征信系统中的个人信用记录,上海证券报经调查走访发现,其背后竟是一个链条完整的黑灰色产业链。裁判文书网近期披露了这样一起典型案件:2020年5月,青海西宁一对夫妻在办理房贷时发现,丈夫的征信记录有问题。但房款首付已...
不用还款不上征信?黑户高炮贷的假福利真陷阱
所谓黑户贷,实际上就是向无法在正规金融机构贷款的用户推荐私人放款的高炮平台。高炮平台往往不会查看用户的征信,这也成为了贷款中介的生财之道,通过介绍用户收取高额手续费。北京商报记者以贷款用户身份向一名贷款中介进行了咨询,按照贷款中介要求,提供了姓名、手机号、芝麻分、通讯录人数、手机号是否每日正常通话等...