22万高净值客户的选择,看HWP全新精英职业的品质与内核

说直白点，就是HWP带领中高净值客户到养老社区进行康养“超体”，而高净值客户的增加，又进一步确认和强化了HWP的价值，最终形成了从高品质养老社区、保险产品、高净值客户、健康财富规划师又回到养老社区的正循环链路。那么，HWP的出现意味着不再是一支销售的队伍，而是一支服务的队伍，是将足以媲美医师、律师等高技术...

非标理财产品的定义是什么?这类理财产品的特点有哪些?

从定义上讲,非标理财产品是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产,包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资等。这类理财产品具有以下显著特点:首先是收益方面,非标理财产品往往能提供相对较高的预期收益。这是因为其投资的资...

冯美迎《高净值客户顾问式营销技巧与产品营销》

以财富/私行客户数、重点产品销量、资产配置偏离度、管理客户总资产、客户贡献度等核心指标为驱动的考核模式也逐步强化分、支行对于高净值客户经营维护的重视程度,但存在的问题凸显在两大层面,一是从业务管理层面来看,如何搭建一套分-支行联动的财富/私行营销管理体系,构建以营销管理-投资顾问/财富顾问-理财经理的三角分...

高净值客户的特征及其对金融服务的需求是什么?针对这类客户的服务...

其次,这类客户往往具备丰富的投资经验和较高的风险承受能力。他们对于投资市场的理解较为深入,能够敏锐地捕捉到市场中的机会,并敢于尝试较为复杂和高风险的投资产品。再者,高净值客户对资产的保值增值有着强烈的需求,追求长期稳定的投资回报。在金融服务需求方面,高净值客户期望获得个性化、专业化的服务。他们希望金融...

百亿价值高净值客户画像与打分模型及CDP功能地图

用户基数大&可投资比重高:高净值客户通常是指那些拥有较高个人资产净值的个人,这些资产通常包括现金、股票、债券、房产、投资基金和其他投资产品等。根据招行《2023年中国私人财富报告》,2022年,可投资资产在1,000万人民币以上的中国高净值人群数量达316万人,人均持有可投资资产约3,183万人民币,共持有可...

单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

2.高净值客户“投资”需求下的大类资产配置模型分析1)资产配置之V字穿透①资产配置中的大类资产解析②基于数据回溯测试的理论依据③从风险测评结果,得出的资产配置建议图(SAA)④目前市场上各类金融产品分析匹配(TAA)⑤资产配置再平衡⑥常见投资理念及方法误区...

东方金科有哪些金融产品?这些产品如何满足客户的多样化需求?

首先,东方金科提供的基础金融产品包括定期存款、活期存款和货币市场基金。这些产品以其高流动性和低风险特性,吸引了大量寻求稳健投资渠道的客户。定期存款和活期存款分别适合于短期和中长期的资金规划,而货币市场基金则提供了更高的收益潜力,同时保持了较高的流动性。

把握“塔底”与“塔尖”:大众客户和高净值客户...

阶梯存款法:客户每年有收益,银行每年能留存...把握“塔底”与“塔尖”:大众客户和高净值客户...多方面布局防触点,点线面联动营销活期资金...打造春投闭环资金,引导资金“错配支付”...活动叠加产品:“返程车票兑兑送”、“亲子套圈猜谜”......

银行升级私行账本:从卖产品到当管家

“私行的真正优势并不是说专属产品收益有多高，或者权益、礼品多贵重，而是是否形成了一套专业化产品服务体系，站在买方视角，真正解决高净值客户的金融和非金融需求。”一位资深业内人士表示，银行获取资产的能力相对强，资产池丰富，在非金融领域也能撬动诸多资源。把银行的优势资源转化成客户信任，还需要专业人员的...

行业透视|(下篇)买什么、谁在买?——本轮上海豪宅热销的产品及客...

1、产品类型:上海豪宅产品供应更为多样化对比之前上海的豪宅项目多是平层产品,2024年以来的豪宅供应中,豪宅产品的类型更为丰富多样化,给高净值客户提供更多选择。(1)通过城市更新打造风貌别墅产品2024年以来上海豪宅市场有一个重要的特征,就是核心城区风貌别墅类产品的供应明显增加。上海核心城区旧改区域与历史风貌区...