网络空间跑分活动的认定与治理逻辑

日新月异的互联网支付技术与服务为网络洗钱提供生长的土壤,金融行动特别工作组(fatf)早在2010年便已发布报告,指出新型支付模式所带来的洗钱风险,其中交易的隐匿性、便捷性、非面对面的特性成为新型支付模式的重要风险因素。新型支付模式的普及为洗钱犯罪创造犯罪场所、为潜在犯罪人的产生提供条件。随着技术发展,网络成为...

历代级的非面对面的二手交易经历

7/7历代级的非面对面的二手交易经历??

韩媒:韩国年轻人偏好非面对面金融交易

人民网12月28日电据韩媒《京乡新闻》报道,韩国九成的MZ一代(1981年-2010年出生的人)热衷于通过非面对面的交易渠道进行金融交易。在最近三个月内,MZ一代中只有四成人去过银行营业厅。10月27日至11月7日,韩国友利金融经营研究所针对2000名移动金融平台用户进行调查后得出上述结论,调查对象为19岁-41岁的MZ一...

保险反洗钱指引出炉 重点关注非面对面交易

保险反洗钱指引出炉重点关注非面对面交易在征求意见4个月后,昨日,保监会正式下发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(下称《指引》)。《指引》认为,产品属性要素主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,保险机构应综合考察各子项的影响,考察范围包括但不限于八项。如与投资的关联程度。保险产品特别...

央行定调!个人静态收款条码原则上禁止用于远程非面对面收款

禁止用于远程非面对面收款近年来，个人收款条码得到广泛运用，有效满足了社会公众的个性化、多样化支付需求，提高了小微经济、地摊经济的资金收付效率。但与此同时，个人收款条码也存在一些风险隐患。上述负责人介绍，例如，部分机构使用个人收款条码转账业务办理大量生产经营、生活消费交易，既混淆了交易性质，导致交易信息...

...终端违规业务 个人静态收款条码原则上禁止用于远程非面对面收款

财联社(北京,记者姜樊)讯,央行今日发文剑指支付受理终端相关业务的隐藏违规交易,并将条码支付受理终端及相关业务的管理作为重点纳入监管(www.e993.com)2024年11月14日。尤其是个人收款条码的使用,央行要求进行从严管理。《通知》要求,个人静态收款条码原则上禁止用于远程非面对面收款,各机构应审慎确定个人收款静态码白名单;并将有明显经营特征的个人...

官宣:个人收款码可继续使用;重磅:禁止用于远程非面对面收款!

(2)禁止个人静态收款条码被用于远程面对面收款。确有必要进行远程面对面收款的,条码支付收款服务机构应当对相应收款人实行白名单管理,并审慎确定白名单准入条件与规模、个人静态收款条码的有效期、使用次数和交易限额。对于通过截屏、下载等方式保存的个人动态收款条码,应当参照执行个人静态收款条码有关规定。

加强支付终端管理 央行新规剑指违规交易

此外,条码支付收款服务机构也应当采取有效措施禁止个人静态收款条码被用于远程非面对面收款。若实在必要进行远程非面对面收款的,机构应当对相应收款人实行白名单管理,并审慎确定白名单准入条件与规模,个人静态收款条码的有效期、使用次数和交易限额。“这次《通知》规定弥补了之前可能被洗钱利用比较多的条码支付通道。特别...

央行等就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存...

(三)提供网络服务的非银行支付机构为网上销售的金融产品提供支付服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;(四)中国人民银行规定的其他情形。第十八条银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户身份基本信息,留存特约商户有效身份证件或者其他身...

专家:在线异常交易洗钱特征分析

在线交易是非常普遍的交易方式,由于在线交易属于一种非面对面的网上交易形态,银行无法确认操作在线交易的个人,是否就是拥有该账户的本人,这种不确定性及交易的隐秘性,导致银行为该账户执行身份识别(KYC)等各类反洗钱措施效果大打折扣,再加上在线网络交易具备全天候、速度快、可跨地域转汇资金的特性,使得银行在此过程中...