天雷滚滚!无风险套利的银行承兑汇票也爆了
2、只要有一个理财产品爆雷,整个资金链就将崩溃。3、没有真实贸易背景。银票贴现利率较低,是因为由银行承兑,风险较低;但要求有真实贸易背景,需要提供购销合同与增值税发票。购销合同可以伪造,而增值税发票很容易查出来。银行为什么热衷于银票业务呢?商业银行贴现后,可以拿着这些银票去人民银行再贴现。由于再...
银票保证待签收骗局,了解其中的猫腻后,还敢随便签收吗
要根据电子商业汇票系统报文规范准确判断票据当前流转状态,并在内部系统和网上银行的客户界面对票据是否已承兑、承兑人、承兑日期等关键信息以醒目的方式向操作人员和企业客户充分展示,避免因信息展示不完整不及时引发误解,造成不必要的损失和经济纠纷。票据法风控措施《票据法》保证相关条文第四节保证第四十五条汇...
承兑汇票业务“借鸡生蛋”藏猫腻 中介串通行长挪用村镇银行亿元资金
熊某兵负责找到直贴银行开设同业账户共开展承兑汇票业务使用,陈某负责从持票人手中获取银行承兑汇票,联系同业账户开户行、转帖银行、直贴付款等。2014年7月,熊某兵找到找到时任宣汉诚民村镇银行行长吴某和营销业务部主任王某,提出以利润分成或60万包断的形式合作经营承兑汇票业务,即由诚民村镇银行在其他商业银行开设同...
黄石磁湖高新8300万元商票涉嫌诈骗,有何猫腻?又要打水漂?
1、假冒国企。诈骗分子一般将其控制的甲公司包装成实力强大的“国企”甚至“央企”,但甲公司其实是一家没有经营的空壳公司。2、寻找目标。诈骗分子通过中间人联系到国有背景的乙平台。因其假冒为“国企”或“央企”,更容易获得乙平台的信任。3、骗取商票。甲乙双方签订借款合同,假定借款金额为3000万元,年化利率6...
有猫腻?问无所答就撤回 日风电气科创板IPO终止审核
公司在日常资金管理中主要将承兑汇票背书或贴现。由于无法终止确认的应收票据贴现收到的款项须列示在筹资活动现金流入,并未体现在经营活动现金流入中,致使公司经营活动产生的现金流量净额均为负数,并与净利润存在较大差异。结合公司的技术水平、盈利能力和市场估值水平合理估计,预计发行人上市后的市值不低于人民币10...
票据市场乱象调查:套利容易 猫腻多
记者了解到,这种模式的套利要求是银行承兑汇票的金额要大于企业存款账户保证金金额(www.e993.com)2024年9月15日。“这就涉及到利息前置。一些城商行和地方银行在开具银行承兑汇票时能将利息前置,实际上对承兑行来说也没有什么损失,可能监管有相关要求,但是监管并不太严格。”上述人士称,资金转上一圈的无风险套利大概在1%左右。
蕊源半导体IPO:为业绩员工股东齐上阵,营收市值逆袭无异传奇
从上表我们可以看到发行人的商业承兑汇票异常增加了,从原来没有到2021年突然增加到2,484.60万元之巨,我们知道商业承兑汇票的实质,近乎废纸一般企业不愿意接受,发行人为何又坦然大额接受了呢?也许有人说是发行人的正常商业行为。估值之家想说的是发行人此处不正常。一是从无到异常高金额的超质变。二是因为发行人2021...
35亿私募爆雷!银行100%承兑都不顶事?
“低风险”的猫腻在讲清期间利害之前,厂长还得和大家讲下票据的概念。票据,相当于有明确期限的应收账款,同样是“寅吃卯粮”的一种凭证。具体说来,它(这里特指汇票)还分为“银票”和“商票”两类。银票是企业交付保证金、或拿资产抵押,由银行所开具而来的凭证,这东西才是银行100%承兑的;而商票则是商业...
注意避雷!516家上市公司问题名单外泄!(附完整名单)
36.超频三:LED及消费电子散热组件,上市首年,增收不增利,营业收入和归母净利润出现背离,上市至今,经营现金流多为负数,并购标的有猫腻,商誉有减值风险,高管频现离职35.斯太尔:新能源汽车军工等概念,上市以来频繁更换证券简称,净利润经常亏损,17年财报被出具“非标意见”,投资信托1.3亿全部亏损,银行账户部分被冻结...