建行济南盛世花城支行成功阻止一起刷流水贷款诈骗事件
经询问,客户称要给朋友还款,工作人员再次询问是否有借款凭证,客户逐渐含糊其辞,前言不搭后语,具有明显可疑特征。初步审核后,工作人员基于客户资金安全,告知客户电信诈骗的危害性,客户这才透露:她目前有网贷已到还款期,在网上浏览了其他网贷后,于是就有中介打电话称可发放小额贷款,需要通过“刷流水”的方式提...
又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
一位华东地区银行内部人士告诉贝壳财经记者,银行消费贷信用贷的放款量有所上升。“在当前资本市场大热的环境下,金融机构确实会更加注重内控与合规管理。”上述华东地区银行内部人士表示,比如加大电话回访、贷后用途凭证核查的力度等方式来监控资金流向。贷款入市危害多严禁信贷资金入市并非空话银行之所以如此重视信贷资金...
有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁
“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...
已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市
“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...
贷款的人突然变多!有大行个贷系统“忙到卡住” 多家银行发布提示
上证指数图片来源:同花顺iFinD王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”...
贷款的人突然变多!多家银行紧急声明
上证指数图片来源:同花顺iFinD王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测(www.e993.com)2024年10月20日。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”多家银行重申...
贷款的人突然变多!多家银行提示:严禁贷款炒股,否则立即收回
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”...
“贷款到账 就等开盘” 有人贷款炒股?多家银行提示:严禁贷款炒股...
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”...
交通银行股份有限公司嘉兴分行因个人贷款管理不审慎等多项违规被...
小财蜂AI快讯8月28日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因个人贷款管理不审慎,贷款实际用途与合同约定不符;个人贷款管理不审慎,资金挪用于购买理财产品;违规保管客户已签章的重要空白凭证,交通银行股份有限公司嘉兴分行被国家金融监督管理总局嘉兴监管分局罚款85万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业...
涉贷款资金被挪用买理财 两家大行被罚款
国家金融监督管理总局嘉兴监管分局行政公布的处罚信息公开表显示,因个人贷款管理不审慎,贷款实际用途与合同约定不符;个人贷款管理不审慎,资金挪用于购买理财产品;违规保管客户已签章的重要空白凭证,交通银行嘉兴分行被罚款85万元,时任交通银行嘉兴禾城支行客户经理张馨亚被警告。作出处罚决定的日期是8月19日。