券商私募资管业务迎“重拳” 国信证券、银河金汇同日遭“资格罚”
具体来看,国信证券存在部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利等问题。此外,深圳证监局指出,银河金汇在私募资产管理业务开展中存在多项问题,包括个别定向资产管理账户违规与公司其他...
自营规模被压降 这些中小银行理财业务何去何从?
具体而言,2018年4月,人民银行、原银保监会、证监会、外汇局联合下发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称“资管新规”),第十三条提出“主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务,强化法人风险隔离,暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部...
深圳证监局出手!银河金汇、国信证券被暂停新增私募资管产品备案3...
7月5日,深圳证监局表示,经查,国信证券在私募资产管理业务开展中存在多项问题,具体包括,一是部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;二是资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利;四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评...
连收3张警示函后,国信证券再遭罚!此次涉私募资管业务
主动管理不足;二是资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利;四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、投资者适当性管理不足等问题。
资管周报:有银行上调代销基金产品风险等级;未托管私募基金启动...
因此建议相关监管部门对现行的理财监管政策进行必要的调整与优化,从而支持中小银行理财业务发展并对中小银行理财业务进行规范与引导。数据显示,资管新规实施以来,中小银行理财业务规模不断下降,同时为满足客户理财需求,越来越多的中小银行开始代销理财产品。截至2023年末,城商行、农村金融机构理财产品余额分别为21836亿元、...
中小银行破局资管业务“困局”:联合申设理财公司 对代销越来越积极
报告进一步分析称,地方商业银行对理财代销合作越来越积极,主要原因包括,一方面,在资管新规等监管要求之下,中小银行面临产品整改和转型的压力加大,且中小银行较难设立理财公司,因此独立开展理财业务难度较大;另一方面,中小银行在产品管理能力、风险管理能力以及知名度等各方面都不及大型银行,同时互联网销售渠道受限,自营渠道...
理财机构借道保险资管稳波动稳收益潜藏风险 2.2万亿通道业务或迎...
理财产品增配现金类资产由来已久。自资管新规出台后,为了规模诉求,理财机构“稳波动”、“做收益”需求较强,沿袭至今。财联社近期了解到,被部分理财机构借道保险资管计划,再投资存款的净值稳定模式已被监管关注,或将迎来指导。据机构统计,截至2023年底,理财产品投资规模29.06万亿元,其中配置现金及银行存款约7.9万亿,占...
两家券商被罚,暂停这一业务3个月!最新回应来了-基金频道-和讯网
被暂停新增私募资管产品备案3个月据深圳证监局,国信证券在私募资产管理业务开展中存在四项问题:一是部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;二是资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利;四是存在产品投资限额授权不审慎、...
银监会再出重拳 银行理财监管新规影响几何?
银监会对于非标债权的控制,将对目前银行盛行的“通道业务”产生较大的制约。所谓“通道业务”,实质是银行把债权投资项目进行再包装,如通过券商、基金公司对接资管计划,以理财产品的形式向投资者募集资金,形成了银行信贷体系外的融资项目。事实上,目前很多银行理财产品都是以此为主要的投向。因此,客观上,此类型的理财产品...
限时清零!中小银行自营理财监管趋严 或转型代销求出路
据中国证券报报道,日前从业内获悉,山东、重庆、湖南等省份多家未设立理财子公司银行收到监管下发的通知,要求在2026年底前压降存量理财业务规模。相较此前关于压降理财规模的监管指导,此次明确了时间节点。银行理财规模持续下降或为进一步落实资管新规银行理财子公司,是商业银行下设的非银行金融机构,经由银保监会批准...