包芮华《专业化期交保险销售技巧训练营》

2)资产配置背景下的中产年金保险的销售逻辑架构①中产风险的精准识别②养老风险背景下的保险理念导入及话术搭配③资产配置背景下的保险理念导入及话术搭配4,中产保险销售实战案例的深度解析1)高净值客群的保险销售基础逻辑??(注:大额保单沟通全流程中老师会提供各类表格化垫板工具,并且在课程中通过讲解+演...

「养老证书」考什么养老证书好?FPP养老规划师,你了解过吗?

1.透析养老规划的原理与趋势增加与客户谈资养老规划的背景、流程、制度及发展。2.掌握养老规划解决方案为客户定制产品规划3.应用养老规划实操案例话术演练成功案例全流程展示4.大展业工具，包含客户沟通、养老金计算、养老规划方案计划书、朋友圈营销等工具为营销展业赋能5.与优秀同业保持高频链接20次在线专题直播,...

如何卖年金险?让你多拿100万的佣金,看这篇文章就够了!

签大额年金险时，公司都会进行核保审查，需要客户提供资金来源证明，公司盈利状况，公司日常流水等等诸多的一些材料。所以你在准备签大额年金险时，务必提前跟客户沟通好“核保”的情况，避免最后一场空！总的来说...我们卖年金险之前，首先要做的就是筛选出：有钱的...有购买决定权的...有年金险需求的...有爱心...

2023年寿险公司利润榜发布;2024版人身险产品“负面清单”|周报

其中提到，加强科技保险保障。鼓励保险机构完善科技保险产品体系，大力推广首台（套）重大技术装备保险、新材料首批次应用保险、软件首版次保险，形成覆盖科技型企业研发、生产、销售等各环节的保险保障。优化知识产权金融服务。推动知识产权质押融资增量扩面，提高质押登记线上办理效率。加强知识产权保险创新，发展专利保险、...

从“养老”到“享老” 中国银行全方位备战个人养老金业务

中国银行作为“个人养老联合服务计划”的发起方,在账户、产品、权益、渠道方面为客户提供全生命周期服务方案,推出“岁悦长情”卡、大额存单、理财产品、养老目标基金产品、养老年金保险、家族信托六大金融产品。????养老准备并不局限于资金方面,还包括养老方式、生活方式的规划,从而保证老年时期的质量生活。中国银行...

行业观察 | 阳光保险的数字化进阶之路

为助力第三支柱养老保险建设,阳光保险立足保险主业、多元发力布局,用专业产品与服务为客户提供全面的养老解决方案,先后推出“阳光人寿阳光孝重度恶性肿瘤疾病保险”“阳光人寿阳光寿养老年金保险”等产品,为客户的老年生活提供保险保障(www.e993.com)2024年11月1日。以客户需求为出发点,用科技赋能保险实现多元化是阳光保险一直强调的创新方向。产品、模...

保险行业专题研究:变革与重塑,需求变化启示产品方向

1.2居民财富增加,财富管理、传承和养老规划需求不断增长随着居民财富的增加,居民对财富积累、子女教育、养老规划、家庭保障的风险认知愈发全面,保险作为可以满足多元化风险管理需求的金融产品,其抵御风险的优越性愈发受到认可。同时,疫情显著增强了家庭对保险资产的配置。招商银行《2021中国私人财富报告》显示,中国高净值...

合众人寿保险股份有限公司2020年年度信息披露报告

(一)保险合同准备金的计量假设在资产负债表日,本集团在计量保险合同准备金(包括非寿险业务的未到期责任准备金、寿险责任准备金、长期健康险责任准备金以及未决赔款准备金)时需要对履行保险合同相关义务所需支出的金额做出合理估计,这些估计是基于资产负债表日可获取的当前信息为基础确定预期未来净现金流出的合理估计金额。

银行人必读 | 开门红营销万能话术

现在最需要解决的问题不是一味追求收益,而是获得一个长期的确定性增值。而能够解决这个问题的,恰恰是趸交保险的升级形态——期缴保险。终身寿险或年金险的收益锁定期更长,是长期资产形态的不二之选。”3.参考话术:集中资产到专业的银行“俗话说,集中力量才能办大事,财也是一样的。在理财过程中,资金和所对应的...

“拧巴”保险,为什么成为了新中产的甩锅方式?

槽叔:这个问题本质上就是,为什么你们保险公司不赔呢?我把它定义为对保险公司的一种误会,或者是保险公司没有及时沟通,导致误解。这个问题有一个代表性的话术叫做“亲戚买过,但理赔是不尽人意”。比如张大妈买了意外险,脚崴了,保险公司不赔。张大妈就怒了,但实际上她当时买的那款意外险只包含了意外身故,没有包...