牛市来了,保险公司该喜?还是该忧?

前一阵子,保险公司的销售节奏已经从宣传回报率到了宣传分红实现率,如今分红险预定利率将从“2.5%”下调至“2.0%”的窗口期中,又纷纷采取增额终身寿险等固收产品的营销节奏,在保底收益方面大做文章,再一次给市场和消费者抛出“过了这村没这店”的话术与情绪。且不说这种方式已将未来开门红“2.0%”的分红险产品衬托...

吴奇老师:《开发保险金信托的钥匙》

2、掌握保险金信托的营销逻辑,相关话术和工具3、能独立的面谈高净值人士,做一个小时的家族信托专家4、能够独立完成保险金信托件的营销教学方式1、理论讲授:结合相关理论和案例分析,进行系统讲解2、实操演练:通过模拟场景和角色扮演,帮助学员掌握实操技巧和话术3、案例分析:通过真实案例的分析,培养学员的分...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

早在2015年10月,保监会下发《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》,保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售非保险金融产品,经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外,销售符合通知要求的产品,从业人员也必须符合相应的资质要求。一名投资者提供的材料显示,不完全统计中,有7名直接销售了这款信托的寿险业务...

包芮华《专业化期交保险销售技巧训练营》

1)强制储蓄维度看保险配置对白领的价值跟意义①保险的三大特征②异议处理的有效处理--没有钱?③强制储蓄的价值及话术配置④实战有效解析2)资产配置背景下的中产年金保险的销售逻辑架构①中产风险的精准识别②养老风险背景下的保险理念导入及话术搭配③资产配置背景下的保险理念导入及话术搭配4,...

平安信托延迟兑付背后:500多产品投向房地产

（图源：平安信托公告）　公告显示，“臻华府”项目于2021年12月开盘，住宅销售均价为3.3万元/平方米。两年多时间过去，2024年3月该项目的均价已降至2.7万元/平方米。据悉，其降价的一大原因是“卖不动了”。同时披露信息显示，截止公告日，“臻华府”累计销售218套（住宅21套，商业7套），收到销售款5.23亿元...

平安信托把投资者套牢了

去年12月,齐晓查看手机上即将到期的平安信托产品(www.e993.com)2024年11月19日。到期时间变成了9999年12月31日。本来以为中植暴雷这种事情不会落在自己身上,最终炸弹还是没有躲过。2021年12月,父母出资300万帮助齐晓购买了平安信托推出的佳园468号信托计划。自己工作攒的10万也投了出去。

回顾丨2023年度保险行业监管发文年度盘点

中国保险行业协会研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准(人身保险方向)(讨论稿)》,遵循职业导向、客户导向、技能导向和规范导向四大编制原则,讨论稿对保险代理人拟设四个等级,相关级别鉴定将采取理论知识考试、技能考核以及综合评审相结合。2023年保险监管主线回顾及解读...

重塑新经营 拥抱新业态,时代浪潮下再看寿险新逻辑

保险公司研发报备产品,代理人(包括专兼业代理)根据公司统一销售话术、销售政策杠杆等,来销售产品。也正是基于此,代理人尤其是绩优代理人始终是公司的核心优质资产,有代理人就有客户。在此逻辑下,过去三十年,寿险业走的都是销售(代理人)为中心的路子,战略决策、策略选择、费用政策等等都不可避免地以销售为出发点和落...

保险金信托需求增加,标准化进程或进一步提速

“整体来看,先设立信托计划可以有效提升信托公司对客户的服务能力,信托公司为客户管理资产的同时,兼具事务管理功能,能够更加个性化地为客户服务。”该人士进一步指出。标准化进一步加速距离2019年中信信托发布保险金信托的服务标准已经过去了两年。具体来看,相关标准包括服务政策、设立流程、期间服务、信托运作、服务话术等...

国内首个保险金信托服务标准明确:3项认知误区

刘小军还谈到保险金信托业务在实操环节中仍存在着一些认识误区、展业难点和痛点。具体而言,中信信托资产管理部王楠女士介绍了保险金信托服务标准的具体内容。她指出,希望以客户利益为出发点和归属点,通过建立服务政策、设立流程、期间服务、管理运用以及服务话术五个方面的标准,合力破解业务发展困局、确保业务规范发展。根...