防范非法金融活动小课堂第101期:防范非法金融活动——公职人员篇

一些不法分子利用这一点,打着持牌机构的旗号,鼓动公职人员投资表面上看似高收益、实则高风险的投资产品,甚至编造一些突破监管红线、不在监管范围的欺诈性投资产品,以“公职人员专属理财”“内部人士投资项目”等为话术,诱骗公职人员投资。须知,机构持牌并不等于产品合规,产品形式合规不代表实际风险低,更不是免于非法金...

海银700亿“资金池”调查:操控傀儡空壳构筑灰色金融网 理财产品全...

海银财富一位理财师透露:“都是为了发(理财)产品去注册的一些公司,没有实际意义,而且发产品的时候也是这么说的。他们会有一个跟我们培训的话术,(比如说)当初(这么)做都是为了方便备案,去承接份额,然后做应收账款的转让。”众多空壳公司募集了如此庞大的资金,所投向的底层资产虚实又如何?证券时报记者的调查继续深...

半岛聚焦丨警惕虚假投资理财诈骗,是时候学点金融知识了!

早在2017年，原银监会就对外发布《银行业金融机构销售专区录影录像管理暂行规定》，要求银行对理财产品销售过程录影录像，防止银行员工利用银行的营业场所，私自销售第三方理财产品的“飞单”行为。但个别地方银行内控上仍存在漏洞，导致这一现象仍零星存在。以假乱真在“踩雷”第三方财富公司的投资者中，不乏有在银行...

女子去银行取钱,却被柜台办成保险,老公怒送银行一面锦旗

"你们看，这份合同的重要条款全部用六号字体印刷，而且专业术语没有任何解释说明。根据保监会规定，保险合同的基本条款必须使用清晰可辨的字号。""更重要的是，"王强翻出了陈蓉给李婷的产品宣传册，"你们看这里，宣传册上明确写着'保本理财'四个字。可是这明明是一份分红型寿险，前三年都要缴费，怎么能说是保本理...

以科技与金融的创新合力助推行业发展

他提出使用声纹识别技术和计算机深度学习技术进行理财销售人员的身份认证,并通过语音识别和深度学习技术对录像进行翻译和解释,有效地找到敏感预警话术的时间点,从而帮助监督人员快速精准地找到视频中的可疑点。吴晓旭为金融科技领域作出的突出贡献,不仅创新了科技在金融领域的深度应用,极大地提升了金融服务的效率和质量,也...

阿里云金融创新峰会今日召开,发布业内首份金融大模型指南

2、商业模型:提供商虽然提供全面的客户支持和服务,附带明确的服务等级协议(SLA),模型迭代升级非常快,公有云以月为单位小版本迭代,线下以季度订阅更新,并提供对兼容性、稳定性和安全性的保证,能够满足金融行业的法规和遵从性要求,也提供完整的解决方案,软硬件产品的良好整合,降低业务场景落地的风险(www.e993.com)2024年11月27日。但技术透明性较差...

阿里云智能 张翅:大金融模型新篇章

提供商虽然提供全面的客户支持和服务,附带明确的服务等级协议(SLA),模型迭代升级非常快,公有云以月为单位小版本迭代,线下以季度订阅更新,并提供对兼容性、稳定性和安全性的保证,能够满足金融行业的法规和遵从性要求,也提供完整的解决方案,软硬件产品的良好整合,降低业务场景落地的风险。但由于技术透明性较差,长期依赖...

理财产品为啥变成了贷款

报案人是72岁的张奶奶,就在几天前,她接到“保险公司”电话:“张奶奶,我是某保险公司的经理小唐,您之前在银行投保的50万元保险明年到期,现在这批保险理财产品以直营的方式由我公司帮您代理投保,可以让您的利益最大化……”刚开始,张奶奶并未理睬,但对方多次打电话并一再加码给“好处”,张奶奶心动了。之后,她...

攻克日常理财客户,保险销售的四步妙法 !

话术推荐XXX女士/先生,这次产品到期后其实我挺想与您交互一下目前理财市场现状的,您也是我理财的老客户了,每次产品到期会再次购买,但是现在理财市场和以前不一样了,刚性兑付以后理财产品的收益率是没办法保证的,您也看到了之前给您买的XX这款理财产品净值出现了波动,当时是因为债市出现了大的波动,后期虽然收益...

深陷兑付风暴!30余位投资人亲身讲述:“熟人”拉客、销售“陷阱...

除常规的销售话术外,有的投资人遭遇了更激进的销售“陷阱”。赵丽萍的丈夫是白血病患者,自从丈夫患病后,她辞去了工作全职照顾,两人每月的收入相加不到2000元。2017年,赵丽萍的银行客户经理跳槽到Y财富,并介绍其购买Y财富的理财产品。“因为我家里情况比较特殊,手里的钱都是亲戚凑的,随时会有急用,所以刚开始对投...