理财有“理”:做一个 “ 会聊天儿 ” 的理财经理
近期理财产品亏损作为理财经理我心里也不好受,但是我分析了一下这次理财产品亏损的原因,主要还是因为市场波动引起的理财产品净值波动,但是我们银行理财子公司具有优秀的投研团队以及严格的风险控制体系,我们的信用评级也是所有理财子公司中最好的,您看我们历史业绩也非常优异,这次理财产品净值波动并不是我们一家机构产品这...
中信银行申请自然语言处理专利,能够实时审查理财经理的营销话术合...
能够通过自然语言处理技术结合特定关键信息提取分析理财经理营销话术文本中是否存在违规推销的内容,并实时提醒理财经理注意营销话术,最后给出理财经理本次营销对话的整体评价,进而帮助商业银行实时审查
尹婕《期缴保险倍速营销2.0》|投资理财|保险公司_网易订阅
1.掌握保障类产品配置的功效和配置沟通逻辑2.提高银行保险产品面谈中的切入点和开口率3.灵活掌握保险营销中常见异议问题促成销售4.通过有效沟通和法律知识运用助力大单销售课程对象:金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管课程亮点:互动式培训(案例分析/分组讨论/话术制定/角色扮演)课程大纲/要点:一、...
年轻人的「躺平」计划,稳健投资崛起后的新趋势
在债市走牛的情况下,基金经理任明曾表示,“除了对净值曲线的管理,从持有人利益出发,对负债端做一些管理,比如说热钱涌入的时候,有勇气限购,把热钱挡住,这些来得容易的钱走得也快。从负债端多做文章,能避免这种事情加剧发展”。在投资者服务方面,天弘基金开发了面向银行渠道的小程序“弘运当投”,呈现“债市晴雨表...
A股已接近3200点,基金仍然卖不动,真的是因为理财经理没有信心吗?
1.聚焦在“刺激理财经理的积极性”而不是“信心的提升”同样是震荡市,券商投资顾问销售基金的积极性就比银行理财经理要强,因为券商业务除了股票只有基金。而银行理财经理除了基金,还有保险、理财、存款、信用卡、贵金属等等,理性的选择一定是选择“阻力最小”、“性价比”最高的业务去做。
泉果基金不给力,银行理财经理先跳出来了骂了!“直逼灵魂的拷问...
核心:承诺收益都是P话(买基金的亲们,不能只听理财经理吧唧收益)(www.e993.com)2024年9月18日。去年赵诣发行新基金时,你们“给到渠道的承诺,收益可以做到年化10%~15%,邮储行的兄弟就是这样宣传的”,这肯定不合规。目前基金累计浮亏已近20%,“若按照新发承诺,那在剩下的一年多时间,这产品至少要涨50%,才可以兑现当初的承诺”。
银行1折费率卖基金,理财经理罕见推销
第一财经记者线下走访了上述多家银行位于沪杭两个区域的网点,发现部分网点挂出了“费率降至1折”的基金产品推销牌,理财经理也罕见地为客户主动推荐基金产品。“结合当前资本市场低位的情况,有闲钱的话可以配置一点。”某股份行理财经理给出建议。业内人士普遍认为,当前,市场赚钱效应不佳,费率优惠等让利行为或能为银...
银行行长大声呼吁:救救银行的理财经理吧!
我们在现实中遇到过各种各样理财经理的骗术。老人去银行存款被忽悠购买了理财产品、基金产品和保险产品;在办理银行业务时,银行理财经理拼命向你推销理财产品,并以高收益、没风险、能够按照预期收益兑付是最经常遇到的话术,但在现在理财净值化的今天,这些话术几乎赞同于骗术。
当一位私行理财经理决定离职
“如果站在银行的角度,考核是有必要的。”邹唯顿了顿,继续说,“银行招你来,是有成本的。作为一个追求利润的机构,理财经理必须要替我赚钱。如果不考核,也没法筛选,谁干得好,谁干得不好”。问题到底出在哪里?邹唯觉得,是对短期利益的追逐。银行作为上市公司,每年的财报数据要好看,要为股东创造利润,要...
当一位私行理财经理决定离职-虎嗅网
关于考核这件事,他试图站在银行的角度思考过这个问题。“如果站在银行的角度,考核是有必要的。”邹唯顿了顿,继续说,“银行招你来,是有成本的。作为一个追求利润的机构,理财经理必须要替我赚钱。如果不考核,也没法筛选,谁干得好,谁干得不好”。