擅自设立金融机构罪概念,擅自设立金融机构罪构成要件是什么?擅自...

《商业银行法》第七十九条第一款未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的,依法追究刑事责任;并由中国人民银行予以取缔。《非法全融机构和非法金融业务活动取缔办法》任何非法金融机构和非法金融业务活动,必须予以取缔。第三条本办法所称非法金融机构,是指未经中国人民银行...

金融监管总局重磅发布,涉及银行数据安全管理

保护个人、组织的合法权益,维护国家安全和社会公共利益,根据《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。

央行条法司一级巡视员刘晓洪:加快推动中国人民银行法、商业银行法...

三是推进法治建设,市场环境更加公平有序。法治是最好的营商环境,人民银行深入推进金融法治建设,强化法治对提升金融服务水平、优化营商环境的保障作用,健全金融法律体系,金融稳定法、反洗钱法经过全国人大常委会二次审议,加快推动中国人民银行法、商业银行法等立法修法工作;健全反洗钱制度体系;推动出台非银行支付机构监督管...

快讯|央行、银保监会:银行和财务公司承兑汇票最高承兑余额不得...

第一条为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务,根据《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规,制定本办法。第二条本办法所称商业汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人...

...一非法吸储“案中案”后续:受害者房产有望保住 涉案银行正被调查

律师齐正表示,根据《商业银行法》第七条、第三十五条、第三十九条之规定,商业银行贷款,商业银行应当对借款人身份、借款用途、资产负债率、企业状况、偿还能力等情况进行严格审查;根据《贷款通则》第26条、第27条、第31条之规定,商业银行应严格进行贷后检查监督。不过,从这起案件来看,很明显的是放贷银行都没有做到。

扩充32条、新增三章 《商业银行法》即将大改

现行的《商业银行法》共九章95条,《修改建议稿》新设“商业银行的公司治理”、“资本与风险管理”、“客户权益保护”三章,并将原内容整合充实,共十一章127条,分别涵盖公司治理、资本与风险管理、客户权益保护、风险处置与市场退出(www.e993.com)2024年11月25日。具体来看,在新设的第三章“商业银行的公司治理”中,吸收现行监管制度中的有益做法...

银保监会公布《商业银行大额风险暴露管理办法》

第十九条商业银行应按照本办法计算交易账簿风险暴露。第二十条商业银行应按照《资本办法》的规定计算场外衍生工具和证券融资交易的交易对手信用风险暴露。第二十一条商业银行应将表外项目名义金额乘以信用转换系数得到等值的表内资产,再按照一般风险暴露的处理方式计算潜在风险暴露。

银监会发布商业银行并表管理与监管指引

第十九条商业银行应当建立覆盖全部附属机构的银行集团公司治理架构,确保其与银行集团整体业务性质、规模和复杂程度相适应,并具备较高的透明度。第二十条商业银行应当确保整个银行集团具备清晰的组织架构,并在各附属机构之间保持合理和明确的股权关系,减少不必要的交叉持股、多层控股,避免造成组织架构混乱、管理责任不...

《商业银行风险监管核心指标(试行)》

第一条为加强对商业银行风险的识别、评价和预警,有效防范金融风险,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规,制定商业银行风险监管核心指标。第二条商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。

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第十九条又聋又哑的人或者盲人犯罪,可以从轻、减轻或者免除处罚。第二十条正当防卫为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害,而采取的制止不法侵害的行为,对不法侵害人造成损害的,属于正当防卫,不负刑事责任。