背书票据给洗钱户,导致账户被冻结,这5大法律问题不能不知

《商业银行法》第七十三条规定:“商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:(一)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;(二)违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;(三)非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者...

工会审计:四大类69项常见问题及定性依据清单(收藏)

(1)《中华人民共和国商业银行法》第四十八条:任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。(2)《现金管理暂行条例实施细则》(银发〔1988〕288号)第十二条:不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄。54.坐支现金定性依据:《中华人民共和国现金管理暂行条例》第十一条:开户单位现金收支应当依照下列规定...

正式公布!十四届全国人大常委会立法规划

39.保险法(修改)国务院40.反洗钱法(修改)国务院41.铁路法(修改)国务院42.矿产资源法(修改)国务院43.产品质量法(修改)国务院44.计量法(修改)国务院45.农业法(修改)全国人大农业农村委46.对外贸易法(修改)国务院47.海商法(修改)国务院48.海关法(修改)国务院49.税收征收管理法(修改...

预算单位审计常见的60个问题_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper

定性依据:《中华人民共和国商业银行法》第四十八条第二款“任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。”处理意见:依前款及《中华人民共和国审计法》第四十五条、第四十六条的有关规定,取消个人账户,将有关资金纳入单位账户统一核算。根据情况,追究责任需移送。50.往来账未及时清理审计方法和步骤:...

中国银保监会关于印发商业银行监管评级办法的通知

第一条为加强商业银行风险监管,完善商业银行同质同类比较和差异化监管,合理分配监管资源,促进商业银行可持续健康发展,根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法适用于对开业满一个完整会计年度以上的商业银行和农村合作银行、农村信用社、村镇银行的...

全国2020年10月自考经济法概论00244真题

C.中国人民银行D.财政部8.银行法乃至整个金融法体系中的基本法是A.商业银行法B.银行业管理法C.中央银行法D.外汇管理法9.经济法与民法的联系主要表现在A.二者都要调整经济关系B.二者都要调整管理关系.C.二者都要遵循自愿平等对价变换的原则...

中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(修订)

第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为,明确行政许可事项、条件、程序和期限,保护申请人合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定,制定本办法。

青海省人民政府关于“先照后证”改革后加强事中事后监管的实施意见

《中华人民共和国枪支管理法》第39条(国发〔2015〕11号)确定为前置审批20制造、销售弩或营业性射击场开设弩射项目审批省公安厅《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第32项《公安部、国家工商行政管理局关于加强弩管理的通知》(公治〔1999〕1646号)公安部门...

北京银行股份有限公司

第五节重要事项5.1公司治理情况本行根据《公司法》,《商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度,构建了"三会一层"的现代公司治理架构,建立了以股东大会为最高权力机构,董事会为决策机构,监事会为监督机构,管理层为执行机构的有效公司治理架构.报告期内,公司严格遵守相关法律法规及规范性文件...

铜川市人民政府关于印发铜川市政府性债务管理办法的通知_铜川市...

第十三条债权人约束。金融机构等不得违法违规向各级、各部门、各事业单位提供融资,不得要求其违法违规提供担保。金融机构等违法违规提供政府性融资的,自行承担相应损失,并按照商业银行法、银行业监督管理法等法律法规,追究相关机构和人员的责任。第三章使用和偿还...