流动资金的定义及其对企业运营的重要性?流动资金如何确保企业的...

2024年10月6日 - 和讯网

流动资金,简单来说,是指企业在日常经营活动中能够迅速变现、用于支付和周转的资金。它涵盖了企业的现金、银行存款、短期投资以及能够在短期内转化为现金的应收账款和存货等。流动资金对于企业运营的重要性不言而喻。首先,它确保了企业日常生产经营活动的顺畅进行。比如,企业需要流动资金来采购原材料、支付员工工资、支...

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...流动比率逼近警戒线,短期偿债压力大增,速动比率下滑影响变现能力

2024年9月23日 - 新浪

此外,速动比率(扣除存货等低流动性资产)进一步下降,这意味着施美药业在短期内变现能力有限,可能无法应对突发的偿债需求。-应收账款周转问题:施美药业2023年应收账款下降至887.55万人民币,远低于前一年,但依然存在一定的应收账款回收风险。应收账款长期占用资金,若无法及时回收,可能进一步恶化施美药业的现金流状况...

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流动资金答疑支招篇:企业流动资金贷款不得有哪些用途?

2024年6月25日 - 网易

(七)贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况;(八)还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等;(九)对有担保的流动资金贷款,还需调查抵(质)押物的权属、价值和变现难易程度,或保证人的保证资格和能力等情况。产品定义流动资金贷款,是我行向企事业法人或其他经济组织,发...

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周期反转仍未明朗,猪企承压能力几何?

2024年4月30日 - 新浪

部分猪企2023年三季度末可变现资金已为负数,面临较大的资金缺口,若未来猪价回暖进度不及预期,部分目前表现尚可的企业也或将在未来9个月到1年左右的时间后出现显著资金压力(2023年9月至今已有6个月,表中可变现资金可维持月份数最短为15-22个月左右)。需注意,以上测算方式仅为粗略估算,未考虑猪企业务多样性、投...

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海优新材:经营活动现金流持续改善流动性和短期偿债能力良好

2024年2月1日 - 百家号

此外，截至2023年9月底，公司短期借款约25.56亿元，其中因票据贴现未到期而占用的银行短期借款额度为7.06亿元，实际公司短期借款金额为18.5亿元。公司货币资金余额为4.8亿元，同时持有可随时变现的票据等，可使用流动资金及票据超过10亿元，公司流动性和短期偿债能力良好。2023年第四季度，公司主动管理存货，同时客户...

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如何做好流动资金的规划和管理?

2024年2月21日 - 新浪

流动资金本就是为了应对突如其来的不时之需,我们需要它是可以及时变现来“救火”的钱(www.e993.com)2024年11月26日。所以,在我们管理这笔钱的时候,投资收益不应该是最主要的考虑,流动性和本金安全性(投资风险)才是最重要的。简单来说,流动性就是指不用大幅降价,就能在短时间内卖出变成现金的能力。一般能在短时间内以合理价格变现的就是...

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国家金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及...

2024年2月3日 - 搜狐

为进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务质效,金融监管总局对《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)、《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)、《个人贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第2号)和《项目融资业务指引》(银...

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广东博力威科技股份有限公司关于非独立董事、核心技术人员离职的...

2024年8月23日 - 证券日报

2023年10月27日,公司第二届董事会第六次会议和第二届监事会第六次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》,同意公司在确保不影响募集资金投资项目实施及募集资金使用的情况下,将不超过人民币8,000.00万元(含本数)闲置募集资金暂时补充流动资金,使用期限自公司董事会审议通过之日起不超过12...

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肖飒团队 | 揭秘数据资产:企业如何实现质押融资新可能

2024年6月19日 - 腾讯新闻

数据资产质押融资,简单地说就是将企业合法“所有”的、有经济价值的数据资产,通过“入表+融资”的方式对企业数据资产进行定价后,设立质权等担保物权,使得企业获取更多的流动资金。随着《中共中央国务院关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》(简称“数据二十条”)以及数据法三驾马车的落地,使得数据资产融资...

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