创新亮点频现“三化”“四全”解痛点 兴业银行厦门分行推进金融...

近年来,反洗钱工作面临的内外部形势日益复杂,对商业银行传统的洗钱防控工作带来新的挑战。兴业银行厦门分行顺应新形势新要求,启动研发“洞见”兴合规反洗钱智能管理平台,推进反洗钱工作的标准化、专业化和智能化。该行抽调6位不同业务领域的精兵强将组成攻坚团队。从繁琐的数据中抽丝剥茧,从复杂的交易中寻找规律,上...

反洗钱新视界 | 新《反洗钱法》解读

从反洗钱义务机构角度来看,新《反洗钱法》对我国反洗钱“风险为本”的监管理念与工作方法给予了强有力的支撑,与时俱进地完善了反洗钱义务履职要求,提高了对反洗钱违法违规情形与行为的处罚力度。我们认为,新《反洗钱法》的颁布标志着我国反洗钱工作进入了“宽、新、细、严”的新时代:新《反洗钱法》“拓宽”反洗...

反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

国家有关机关获得的反洗钱信息只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作;国家有关机关使用反洗钱信息时,应当保护国家秘密、商业秘密和个人隐私信息,体现反洗钱信息保密义务的进一步强化。(五)明确单位和个人的反洗钱责任新《反洗钱法》第十条规定,任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利,并应当配合金融机构...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

“对金融机构而言,《反洗钱法》大幅提升了反洗钱的违法处罚力度。”星展银行(中国)有限公司相关人士也指出,虽然本次修订案也额外规定了“金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的,可以不予处罚”,但这实际上对金融机构的董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员...

金融行业声誉风险管理双周刊 | 广东一银行原董事长被传“失联”又...

两家头部券商因违反反洗钱法规而受到的百万罚单,这些罚单揭示了金融机构在执行反洗钱义务方面的不足。九江银行因多项违规行为被处以重罚,这些违规行为暴露了银行在绩效考评和薪酬管理等方面的漏洞。原党委书记李玉林在葫芦岛银行任职期间“存在违反纪律、涉嫌犯罪等情形”,该行诉至法院。

《中华人民共和国反洗钱法》2025年1月1日起施行

第七条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供(www.e993.com)2024年11月26日。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。司法机关依照本法...

反洗钱专栏 | 《中华人民共和国反洗钱法》修订解读

此外,为了更好地保护数据安全和公民个人信息,此次修订主要作了四个方面规定:一是,在保留现行《中华人民共和国反洗钱法》关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时,增加规定对个人隐私的保护。二是,明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全。三是,增加...

中缅边贸往来中的人民币国际化问题——基于云南省瑞丽市的调查研究

由于中缅边贸企业规模较小、资质不足以开立机构NRA账户,个人NRA账户成为中缅人民币跨境结算的主要选择。在实际操作中,中方企业出口后,缅方企业将资金汇入缅籍人员的个人NRA账户中,中方银行再通过该账户将资金汇给中方企业。近期主要受反诈影响,大量个人NRA账户被冻结或被列为高风险账户,解封或降低风险等级十分困难,对...

开学季,马上消金助力反洗钱教育进校园丨马上消金

受到国家反洗钱工作的打击，如今的洗钱活动也越来越隐蔽，不法分子通常会以各种方式将洗钱犯罪包装起来，将这样的“烟雾弹”投放在学生们的生活之中。目前常见的洗钱陷阱可以分为以下几种：1、个人信息泄露：青少年学生可能由于缺乏足够的网络安全意识，随意在互联网上分享个人敏感信息，如身份证号码、银行账户信息等。

兰州银行2023年年度董事会经营评述

用好用足政策工具。继续争取支小再贷款等普惠金融支持政策,利用低成本资金优势,传导政策红利,降低企业融资成本。全年投放支小再贷款78.90亿元,支持民营企业、小微企业主及个体工商户1,145户。与政策性银行签署转贷款业务合作协议,有力推动小微企业转贷款工作开展,加强全面业务合作,截至报告期末,本行小微企业转贷款余额...