保险最高境界是不发生风险!慧择控股蒋力:客户需求不止保险本身
客户买分红险已经不像过去那样完全看重所谓的收益,也就是IRR,或者和增收额以及其他金融产品比,他们觉得保险本身保本部分是确定的,是和它的功能去比,有的客户就是要保值的,有的是对意外财务的需求,有的是家庭的资产,也有的是养老,还有的是资产的隔离或者是为子女做不同的需求打算,这也坚定了我们找客户要和保险的...
中华人寿:不断优化产品 满足客户需求
中华人寿深知在保险服务的全链条中,客户的感受与体验至关重要。因此,公司建立了完善的客户回访机制,通过电话、邮件、短信及面对面等多种方式,定期与客户保持沟通。这些回访不仅仅是简单的信息确认或产品使用情况调查,更是深入了解客户需求、倾听客户心声的重要途径。在每一次回访中,中华人寿的专业客服团队都会以耐心细致...
保单回访是购买保险后的重要环节
我们在购买保险时,往往只与保险公司的销售人员或者保险经纪人接触,与保险公司并不会有直接的接触,如果发生理赔纠纷,往往很难确定是销售人员讲解出了问题还是投保人自己对保险的认知有问题,这时候回访记录的价值就体现出来了。在回访过程中,客户可以了解到自己购买的产品和销售人员所描述的是否一致,以防止出现投保人误解...
金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》:保险公司不得使用强制...
金融界9月28日消息为保护投保人、被保险人、受益人的合法权益,规范保险销售行为,统一保险销售行为监管要求,根据《中华人民共和国保险法》《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》等法律和文件,金融监管总局近日发布《保险销售行为管理办法》(以下简称《销售办法》),自2024年3月1日起施行。规范保险...
你的新车提前上过保险?说是送的你信吗?
六、车主梁先生补充道:自己没有拿到购车合同,当时买完车看到了电子合同,上面没有这些信息,现在手中并没有合同。七、12月25日下午,广东省阳江市广宝丰4S店回访人员陈女士回复节目组表示:不知道节目组身份的真实性,需要媒体将身份证明提供给4S店才可以进行后续的回复。
拿保单变更当幌子引客 卖保险的为何专盯老年人
小慧透露,由于老年人大多无法购买健康险和重疾险,所以针对这一群体,保险公司能够售卖的主要就是理财类保险(www.e993.com)2024年9月1日。现在的老年人手里多少都有点闲钱,也有理财意识,再加上银行存款利率不断下调,比较容易推销成功。“实话实说,对于老人来讲,如果手里钱不多,想要通过购买理财类保险为自己将来养老、看病取用,还是趁早打消这个...
保单回访莫忽视 自身权益有保障
如果忽视或不配合回访,则会导致投保人失去一个更好地了解自己所购买的保险产品的机会,并有可能产生一系列由于信息错误、退保损失等问题引起的纠纷。消费者应认真完成回访,若出现不了解的内容要及时询问,对于不确定的内容要明确指出,也可以要求保险公司进一步进行详细讲解。如若发现保障内容与自身需求不符,甚至可在犹豫期...
专门针对中老年人的“退保陷阱” 小心失了钱财又少了保障
见对方成功帮自己提取了保险金及分红,又推荐了高回报的投资项目,张先生信以为真,试着往对方提供的账户存了5万元。三个月后张先生查看保险账户时才发现,这笔5万元钱根本没有购买保险,再联系那名客服人员才发现自己已经被对方拉黑。曾经去过的那家客服中心也已经退租了,张先生这才意识到自己被骗了。同样接到...
违规将处罚!保险销售全流程“模板”来了,保险机构如何参照
一直以来,不少消费者对购买保险存在误区,比如重复买保险可以“多拿钱”、保险越贵越好等。这意味着保险机构正确合理且及时引导显得尤为重要。早在三年前,监管发布的《健康保险管理办法》便指出,不得诱导消费者重复购买。此次《销售办法》明确,保险公司、保险中介机构、保险销售人员在销售保险时,发现投保人具有下列情形...
人保健康收“代表性”罚单,行业重压下如何突围?
二是保险销售中行为管理,要求保险公司、保险中介机构了解客户并适当销售,禁止强制搭售和默认勾选,在销售时告知身份、相关事项,提示责任减轻和免除说明等。三是保险销售后行为管理,对保单送达、回访、长期险人员变更通知、人员变更后禁止行为、退保等提出要求。