“从严治税”下接受自然人代开发票涉税风险知多少?

风险点1:企业“公转私”取得自然人代开发票与实际业务不符,被认定为虚开发票行为。虽然自然人代开发票能保证发票来源真实,却并不代表所发生经营业务一定真实,税务机关代开增值税发票同样可能存在票面信息与实际交易不一致的情形,受票企业要注意警惕及防范接受虚开发票风险,一旦认定企业让自然人为自己代开发票的,将面...

永州农发行开展“公转私”交易排查“回头看”防范洗钱风险

该行要求各县支行“三合一”专员做好牵头工作，保证此次“公转私”排查的重点、难点、疑点得到有效针对和解决，切实防范银行洗钱风险。对于客户转账金额、频率与客户身份、经营情况明显不符，无法排除可疑点的案例，该行将根据其可疑程度及风险状况，采取报送可疑交易报告，上调客户洗钱风险等级，降低交易限额以及对账户采取...

公转私交易,一定有风险吗?需要注意的12点?

6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配;7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业;8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象。9、转款尽量有个时间差,防止出现资金异常被冻结账户情形。10、避免资金收付流向与企业经营范围明显不符,毫无关联度。11、...

税务和银行对公转私业务严查重点以及存在的风险点

1、从银行的角度出发,对于频繁出现大额的公转私行为,银行会怀疑企业有洗钱、恐怖融资、非法收入等嫌疑。2、从税法视角关键在于转款背后的业务实质是什么,要根据业务实质判断,是否需要交税,或者是否需要代扣代缴税款。先分享3个严查点及存在的风险严查重点1、公司将资金转给股东存在的风险点:核查公司转给股东后,是...

农发行讷河市支行开展“公转私、私转公”交易排查,防范洗钱风险

农发行讷河市支行为更好防范电信网络诈骗,防范洗钱风险,更好落实反洗钱工作,近期开展“公转私、私转公”交易排查。按照公转私及私转公异常特征点,对涉及该行业务进行逐条排查。讷河市支行成立排查工作领导小组,进行分工协调,运营部门依据新核心系统及网银系统进行逐条对照,信贷部门及时与客户电话沟通,走访调查了解,最终...

全力防范洗钱风险,兴业银行上海分行加强公转私交易排查

为切实防范公转私交易可能带来的洗钱风险,近期,兴业银行上海分行对该行企金业务电子银行产品“兴业管家”开展了业务合规性全面自查,严格拉起防线,打造有力机制,全力防范风险(www.e993.com)2024年11月8日。全面梳理客户,制定周密排查方案该行以资金交易量、公转私金额、公转私频率、下游交易对手中个人客户占比等因素为切入点,结合客户注册资本、经...

税务稽查!公转私的10大风险点,千万不要走到被税局查账的地步!

所以,企业在被税务稽查进行处罚之前,一定要防范风险,规范公司“公转私”的交易操作。千万不要走到被税务稽查的那个地步。那么,税务局查账力度到底能有多强呢?今天,小编就和大家一起来聊聊!1、细节到让你怀疑人生没经历过被税务稽查的朋友可能不知道,税务局进行查账的时候,业务流程可以核对到财务账本的每一笔的...

让金融活水流向最需要的地方 中行无锡分行多措并举做好风险防范工作

中行无锡分行积极提升数据分析运用能力,强化内控检查质效,先后组织开展员工异常查询、员工疑似代客、公转私异常交易、外包人员日常行为管理、案件高风险领域员工异常行为、柜面客户身份信息核实、员工他行账户与个人贷款客户频繁发生往来等专项排查,共排查员工530名、外包人员89名。根据总、省行巡检机制工作要求,网点巡检工作...

反洗钱宣传 | “伪现金”交易的洗钱风险及其防范

城市商业银行属于地方法人机构,其风险防范能力受地方总部直接影响,不同城市商业银行往往采取不同的管理措施。部分银行直接暂停了无卡无折存款,对大额现金交易审批较为严格。4、农村商业银行农村商业银行的网点分布广泛覆盖城市和乡村,现金使用量在这类银行机构中非常大。实际调查发现,农村商业银行系统存在绝对数量很大的...

银行防范非法买卖外汇洗钱风险分析

位于沿海城市或外贸发达地区的银行,特别须注意防范非法买卖外汇洗钱风险,官方早在1998年就通过国务院第247号令《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》,明确未经人民银行批准擅自从事外汇买卖的行为,都属于非法金融业务活动,也被归类为洗钱的上游犯罪。以下三种情境是银行可能面临的非法买卖外汇洗钱风险,第一种是地下钱...