交通银行违规办理个人贷款业务被处罚 年内已连续11个月收罚单

23、2024年4月18日，交通银行股份有限公司天津市分行因“1.未按照项目工程进度发放贷款；2.固定资产贷款资金被挪用；3.向关系人发放信用贷款；4.贴现资金回流出票人”没收违法所得31920.19元，并处罚款合计160万元。24、2024年4月15日，交通银行股份有限公司通化分行因“个人消费贷款违规流入限制性领域”罚款30万...

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

对于流动资金贷款,规定支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币,应采用受托支付方式。对于个人贷款,明确单次提款金额超过三十万元人民币的个人消费贷款,以及单次提款金额超过五十万元人民币的个人经营贷款,应采用受托支付方式。二是适度延长固定资产贷款受托支付时限,满足相关合理需求。将固定资产...

曲麻莱公安:揭秘柔情话术背后的“AB贷款”诈骗

尤其是信用贷款的收款,因为正常来说,信用贷款里面是很少有受托支付的,银行需要第三方受托支付一般主要存在于大额的房屋抵押贷款或者企业贷款!3.不要轻易做担保!不要因为关系好或者亲戚关系就给别人担保,因为现在大多数银行都没有担保贷款了,很多时候遇到需要担保的贷款都是AB贷,就算真是担保贷款,也要慎重,因为现在...

受托支付在金融中如何定义?它的应用场景有哪些?

这样可以保证资金直接流向供应商,防止企业将资金挪作他用。其次,在房地产开发贷款中,为了确保资金用于项目的建设和开发,银行也会要求受托支付。例如,支付土地出让金、工程款等。再者,对于一些贸易融资业务,如进口信用证项下的付款,银行按照进口商的委托,将款项支付给国外的出口商,这也是受托支付的常见应用。为了更...

事关你我!7月起正式施行贷款新规

4、受托支付要求变化:对于大额支付,企业可能需要通过银行进行受托支付,这有助于提高资金使用的透明度和合规性。5、信用贷款条件:在风险可控的情况下,企业可能有机会获得信用贷款,但这要求企业在风险评价报告中进行充分论证。6、贷后管理加强:企业在贷款后将面临更严格的资金使用监控和评估,需要更加注重与银行的沟通...

跨境融资的合规之道——以《固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境...

《固贷办法》不仅合理拓宽了固定资产贷款的用途及贷款对象范围,满足信贷市场实际需求;而且明确了贷款期限及展期要求,引导商业银行有效防范贷款期限错配风险,进一步优化贷款结构;同时放宽了受托支付的标准、支付时限要求及简化审核流程,提高了受托支付实操的灵活性;此外,还将《项目融资业务指引》作为专章纳入《固贷办法》,...

农行三明分行被罚310万,涉向无真实需求借款人发放贷款等九宗罪

七、农行三明分行下辖三元支行违规发放借名个人经营性贷款。八、固定资产贷款支付管理不到位、固贷支用方式违规,未实贷实付或化整为零规避受托支付。九、农行三明分行下辖永安支行收取经营管理顾问服务费用存在质价不符。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营...

连发11期!中银消金转让不良贷款背后,公司不良率提升

值得一提的是，在拨备覆盖率下滑的同时，中银消金截至2023年末的不良贷款率达到了3.47%，较2022年末的2.80%提升了0.67个百分点，提升点数相当于2.80%的23.93%。中银消费金融的产品主要有两类，一是向客户以信用方式直接发放消费贷款；二是与商业伙伴合作，向客户发放特定消费用途的贷款，资金以受托支付方式发...

金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款...

一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求,满足信贷市场实际需求。二是调整优化受托支付金额标准,适度延长受托支付时限要求,提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。

国家金融监管总局:固定资产贷款期限一般不超过十年

二是适度延长固定资产贷款受托支付时限,满足相关合理需求。将固定资产贷款受托支付时限最长放宽至十日,并明确在不可抗力情况下可由借贷双方协商确定具体的支付时限。三是增加借款人紧急用款相关规定,提高受托支付灵活性。对于固定资产贷款、流动资金贷款及个人经营贷款,明确对贷款资金使用记录良好的借款人,在合同约定的贷...