监管首罚“理财资金用于受让本行表外风险资产” 九江银行因“九宗...

罚单显示,九江银行共涉及多达9项违法违规,具体包括有:绩效考评指标设置不合规;发放流动资金贷款为房地产开发项目垫资;理财资金用于受让本行表外风险资产;违规办理委托贷款;向“四证”不全的房地产项目提供融资;面向非合格投资者销售的理财产品投资房地产信托;违规授信延缓风险暴露;薪酬管理不到位;违规发放贷款掩盖违规转...

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续写“亚太奇迹”“亚太是我们安身立命之所,也是全球经济增长动力之源——。”过去几十年,亚太区域经济合作蓬勃发展,创造了举世瞩目的“亚太奇迹”|。如何打造亚太发展的下一个“黄金三十年”?亚太经合组织第三十一次领导人非正式会议即将召开之际,一起聆听习近平主席给出的答案??。(人民日报客户端)关键词:城...

从分红、息差到信用卡风险管控,兴业银行管理层这样回应

一方面,持续加强数字风控能力建设,加快风险量化模型的迭代升级,不断提升模型的精准性和适配性;持续完善贷中管理体系,进一步丰富标签体系的同时加强资产组合,优化资产结构,夯实低风险资产安全垫;持续加强总行和分行之间的协同联动,发挥总行的专业能力和分行的属地作用,推动风险关口前移,把风控做好。另一方面稳步提升新发卡...

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》初级考试大纲

(一)了解风险与收益、损失的关系,了解商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险(二)了解商业银行风险管理的模式、策略和作用(三)掌握概率及概率分布、线性回归分析、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理二、风险管理体系(一)掌握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的...

民生银行深圳分行账户分级分类管理助力堵截涉诈风险

此外,该行持续做好账户分级分类管理,根据客户风险等级、业务类型等因素,将账户分为高、中、低风险类别,针对性采取不同的风险管理措施,有效堵截账户风险。银行一线员工的反诈水平也在不断提升,严格落实“了解你的客户”原则,对转账等业务保持高度敏感,守好账户风险防范的第一道防线。

新经济形势下,银行信贷业务风险,如何管理和优化?

银行进行信贷业务风险管理的第一步是建立完善的风险管理体系(www.e993.com)2024年11月16日。这包括明确风险管理的组织结构、职责分工和内部控制机制,确保风险管理工作的专业化和高效性。银行需要设立专门的风险管理部门,制定风险管理政策、流程和制度,并建立健全的风险管理框架。银行需要进行客户的信用评级和风险定价。通过对客户的信用状况、还款能力、...

金融监管总局发布银行保险机构操作风险管理办法

金融监管总局有关司局负责人表示，操作风险是银行保险机构经营管理中面临主要风险之一。近年来，操作风险防控形势更加复杂，原有监管规定难以满足风险管理的现实需要，操作风险管理相关的国际规则也进行了修订、完善，有必要结合我国实践，对原有监管规定进行全面修订。办法明确了董事会、监事（会）和高级管理层的责任，界定...

上饶银行因9项违规被罚500万 信用风险管理压力受关注

东方金诚表示,受行业及市场环境影响,上饶银行信用风险管理压力有所上升,预计未来拨备计提压力较大。此外,该行大额授信风险集中度相对较高,同时考虑到延期还本政策到期及房地产调控政策,该行未来仍然面临一定的不良资产处置压力。由于资产端流动性及核心负债依存度的提升,该行流动性将保持在较好水平。

国家金融监督管理总局:着力防控重点领域金融风险

指导金融机构积极配合化解地方政府债务风险。二是坚决落实强监管严监管要求。立足监管实践,紧盯实质风险,健全金融法制,提升执法效能。加快形成“上下贯通、责任清晰、执行有力、高效有序”的监管体系,切实将“四级垂管”优势转化为金融监管效能。积极主动加强央地协同,合力防范打击非法金融活动,配合做好地方金融组织监管,更...

《银行保险机构操作风险管理办法》全文

第一条为提高银行保险机构操作风险管理水平,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。