微众银行收1387万元大额罚单!涉违反账户管理规定等违规事实,5名...

来源:金融一线10月25日金融一线消息,中国人民银行深圳市分行近日的行政处罚公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司因五项违法违规行为,被警告并罚款1387万元,时任5位部门负责人共计被罚24.75万元。罚单信息显示,微众银行存在五项违法行为:1.违反账户管理规定;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.未按规定保存客户身份...

微众银行:涉违反账户管理规定等多项违规,被罚款超1300万元

行政处罚信息公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)因:“违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行深圳市分行处以警告,并罚款1387万元。同时,时任微众银行零售存...

漩涡中的微众银行,奔跑的野心与麻烦的现实

微众银行全称是深圳前海微众银行股份有限公司,2014年开业,号称国内首家互联网民营银行。根据介绍,与传统银行不同,微众银行既无营业网点,也无营业柜台。(来源:百度百科)微众银行获客主要依赖线上渠道。简单来说,由于没有实体网点,电话营销就成了微众银行重要的营销渠道,但因此引发的纠纷和投诉,也不在少数。在黑...

微众银行,违规被罚款超千万!微粒贷,逾期会如何?逾期后果你知道吗...

微众银行虽然声称在2022年前就已经整改完毕,但是据梳理,2022年6月10日,微众银行就因为租金贷贷后管理不到位,被处以罚款40万元;2023年8月微众银行连续吃下三张国家金融监督管理总局深圳监管局罚单,涉及汽车贷款业务违法违规,被罚金额120万元。此外,监管趋严,银行业收到罚单的现象颇为常见,各家银行都在加强内控合规...

微众银行遭巨额罚单背后:金融创新与合规边界何在?

深入探究,微众银行此番受罚的根源在于其业务快速发展与风险管理之间的失衡。在金融科技的浪潮下,微众银行以其独特的互联网基因,迅速崛起,服务了近4亿客户,但快速增长的光环下,是不容忽视的合规短板。账户管理的疏漏、客户识别机制的失效,这些基础而关键的错误,直接触及了金融安全的底线。微众银行的回应虽指出了问题发...

反洗钱不利!微众银行被罚近1400万!去年大赚108亿

01微众银行因违反账户管理规定等五项违法违规事由,被罚款1387万元,成为年内民营银行罚款金额最大的一张罚单(www.e993.com)2024年11月22日。02五位时任微众银行管理人员因违规行为受到警告和罚款,其中零售存款部业务规划实施室经理陈某宏被罚款5万元。03微众银行回应称,该行政处罚书是中国人民银行深圳市分行针对2021年6月前检查问题的处理结果,已于...

节前收到千万元罚单的微众银行 节后又迎来大量金融消费者的投诉

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户...

与身份不明客户进行交易 微众银行收千万级大罚单

“罚单显示,微众银行违规行为包括违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等。”近日,中国人民银行深圳市分行发布罚单显示,因五项违规,微众银行被予以警告,罚款1387万元。具体违规事由如下:1、违反账户管理规定;2、未按规定履行客户身份识别义务;...

反洗钱不利,微众银行“吃到”千万罚单!

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。图源:罐头图库一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制...

发展步入瓶颈期的微众银行吃下千万罚单

9月30日,中国人民银行深圳市分行官网披露的一张罚单信息显示,微众银行因违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易共计五项违规行为,被警告并处以1387万元罚款。