两卡(断卡)惩戒底层逻辑和最低成本解决方案!!!

在受害者发现被骗去当地派出所报警后,这个派出所就会把你的账户上报列入止付状态,然后三天之内决定是否立案侦查,如果成功立案,把案件信息上传到反诈大数据平台,你的银行卡就会被正式冻结,然后你开卡地派出所就会收到协查,从而传唤你问清楚到底怎么回事,把你笔录通过平台传回冻结地,让你签订两卡承诺书和做好信息采集。...

办银行卡解除封存管控露破绽,一查竟是网上追逃人员

近日,建设银行徐州睢宁支行营业部的一名柜员,凭借细心和警惕,在业务办理中识别出一名高危客户为网上追逃人员,并协助警方成功将其抓获。7月10日上午11时,客户胡某来到睢宁支行营业部办理银行卡解除封存管控。然而,在操作过程中,柜员发现胡某的银行卡存在异常情况,近期被公安机关涉案关联。凭借多年的工作经验,柜员敏锐地...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

即便发生了银行也会抓紧时间修复,不会让客户的银行卡长时间处于不可用状态。一般来说,如果不是因交易异常被银行发现,令银行卡被冻结。最大的一种可能性,会跟银行收到了执法部门的指令,按照法律要求将客户银行卡给冻结了有关系。至于为何会被依法冻结,原因是陷入到了需要经过法律手段解决的事件当中,如欠钱不还...

银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”

多位银行人士对记者表示，反诈要求下的个人银行卡管控升级，是为了保障持卡人资金安全而非限制用卡，保持正常使用状态下一般不会出现限额调整。不过，随着被“误伤”的案例增多，个别地方或银行的“一刀切”行为遭到越来越多诟病，如何提高风险识别精准性、提供“误伤”后的快捷解决方案，配合反诈的同时不给客户“添堵...

银行卡被“降额”,反诈也要防“误伤”

近期一些网友吐槽银行卡交易限额被下调,或与部分银行机构开启新一轮的“沉睡账户”清理工作有关。不可否认,一些银行账户长期“闲置”、处于“沉睡”状态,的确增加了电诈风险,推动“沉睡账户”清理,或是按标准下调一些银行账户的非柜面交易限额,对于进一步深化反诈治理、遏制电诈风险,有其必要性。但从现实反馈看,这项...

浦发银行被管控怎么办?如何办理及解封?

1.了解管控原因:首先,被管控的拨打客户需要了解管控的客服电话原因(www.e993.com)2024年11月7日。建设银行对信用卡进行管控主要是出于风险控制的如果不考虑,例如违约风险、逾期风险等。因此,要解控,就需要了解具体的违规管控原因。2.与银行联系:其次,被管控的造成的客户可以主动与建设银行的客户服务部门联系,了解具体的询问解决方案。客户可以通过...

你的银行卡突然被冻结是什么回事?

??账户向被正在监控的可疑账户转账,特别是高频、高额的转账交易特别容易触发警报。所谓的触发警报就是你已经出现疑似洗钱等违规行为,所以账户要被后台管控。想解除管控,就要到网点进一步核实个人身份信息和提供必要的证明材料。??账户的预留信息有误。有些账户的预留信息已经发生了更新,导致银行系统识别到无效信息...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

多位银行人士对记者表示,反诈要求下的个人银行卡管控升级,是为了保障持卡人资金安全而非限制用卡,保持正常使用状态下一般不会出现限额调整。不过,随着被“误伤”的案例增多,个别地方或银行的“一刀切”行为遭到越来越多诟病。如何提高风险识别精准性、提供“误伤”后的快捷解决方案,配合反诈的同时不给客户“添麻烦”...

青岛小伙突然多了张银行卡,卡里钱还不少,但已处于被管控状态

据《光明网》11月6日消息，住在青岛的小汤，突然发现自己多了一张工商银行的银行卡，并且这张银行卡里面还有79777.73元存款，这从天而降的钱，究竟是怎么回事儿呢？去查才发现这张卡是北京的一处银行营业网点开的卡，并且处于被管控的状态，有可能是犯罪分子利用，被公安冻结了，不过，他回忆自己只有14年去北京...

建行回应云南储户银行卡被“冻结”:为加强账户交易安全管控

该客服人员表示，银行卡管控一般包括暂停非柜台业务和调整交易限额两种管控，主要原因可能包括银行卡长时间不用、频繁交易、客户预留信息不全、与有风险账户存在资金往来等，其中最常见是银行卡涉及交易风险。该客服提到，在“断卡”行动下，银行为配合公安机关防范电信诈骗、反洗钱等落实监管要求，加强账户交易安全的管控，...