农发行获嘉县支行持续做好反洗钱各项工作

一是把好客户管理关。针对基本存款账户重要信息变更的企业,客户经理按照制度规定开展客户尽职调查,双人上门收集反洗钱资料、录制视频,准确识别企业受益所有人、控股股东或实际控制人等反洗钱信息,柜面人员在完成新核心系统及人行系统变更后,及时在反洗钱系统发起客户风险重新评级申请。二是织密风险监测网。关注客户及其日常...

俄央行行长:俄方将提议建立金砖国家互相承认评级与反洗钱通用平台

俄罗斯央行行长纳比乌琳娜1月29日接受采访表示,2024年,俄方将提议建立金砖国家互相承认评级以及反洗钱通用平台。纳比乌琳娜指出,不管是金砖国家还是欧亚经济联盟框架内,均在讨论建立超国家评级机构问题。纳比乌琳娜表示,这个议题很有希望,但其中包含很多复杂问题,“由谁出任创始人,如何安排融资,以使这一机构保持独立和...

打击虚拟资产洗钱犯罪,中国反洗钱法迎首次大修

“反洗钱法修改的一个重要背景是我国面临FATF第五轮评估。”严立新介绍,我国通过刑法修正案的立法模式,对洗钱罪进行了一系列修改完善,反洗钱法作为单行法,在反洗钱的概念及义务内容、管辖规则、反洗钱义务主体、罚则等方面作了进一步细化完善,如果反洗钱修订草案可以在第五轮评估前正式通过,将会成为一个重要的加分项。

农发行成都市西郊支行扎实开展反洗钱工作取得较好成效

另一方面,遵循审慎性和持续性原则,采用系统自动评级与人工调整相结合,柜面和客户经理综合评价、反洗钱领导小组审核把关的评级模式,跟踪客户经营状况,利用账户年检等机会,按相关规定开展客户身份持续识别、重新识别工作,做好新客户评级及存量客户评级工作。当客户重要身份信息发生变更、或涉及人民银行及司法机关调查、涉及权威...

人民银行发布:2022中国反洗钱报告

(四)探索形成对义务机构洗钱风险评估新模式对照国际标准和经验,改进对义务机构洗钱风险状况的识别和评价体系,提高评估指标标准化与量化水平,首次实现对全国性法人银行机构的风险评估全覆盖,初步形成监管视野下的机构风险概览,在从分类评级过渡至风险评估的进程中迈出关键一步。在此基础上,持续完善评估方法,将评估指标覆盖...

广西北部湾银行:反电诈反洗钱防风险“三合一”改造项目

3.统一管控措施:实现断卡客户和反洗钱电诈客户统一进入“北行名单统一查控平台”自定义名单库,实现模型命中——推送名单库自定义建库——启动洗钱风险评级——指令核心系统进行账户管控,实现系统简化、模型处理人员,更重要的是整治了管控措施怪象(www.e993.com)2024年11月25日。4.RPA作业提升效率:在反洗钱可疑交易分析人工作业流程中首次引入RPA机器...

央行“1号罚单”!开给券商 事涉反洗钱工作

2024年开年以来,又有券商因事涉反洗钱工作被处罚。近日,中国人民银行在其官网挂出2024年1-3号行政处罚决定书。因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,银河证券被处罚159万元,两名相关负责人分别被罚款2.5万元、1万元。

完善反洗钱尽职调查机制——走好证券业高质量发展第一步丨政策与...

客户尽职调查是开展客户洗钱风险管理的基础。金融机构收集客户身份信息的质量直接影响客户风险评级结果的准确性,进而影响金融机构开展差异化风险管理的有效性。金融机构在与客户业务关系存续期间,开展贯穿业务全生命周期的持续尽职调查,全面、准确、及时地识别洗钱风险较高的情形,并采取与客户风险状况相适应的强化尽职调查或简...

消费金融机构反洗钱综合管理系统全新升级

为提升反洗钱系统在客户异常交易及洗钱案件的自主监测与分析方面的不足,且满足监管机构的严格标准,同时提升洗钱监测及报送工作的效率,领雁科技助力该消费金融公司构建包括:客户身份识别、可疑交易报送、客户身份资料和交易记录保存、客户风险评级、黑名单监控、自主监测分析等功能的全新反洗钱综合管理系统。

渝农商行2023年年度董事会经营评述

数字赋能农村金融,迭代升级乡村振兴金融服务管理平台,以村社为单位“建档评级”“整村授信”,力争实现全市行政村全覆盖。加快推广“江渝快记”智能财税服务平台,为农村经营主体提供智能财税服务。小微金融业务发展良好,普惠小微贷款客户增长2.13万户、贷款余额增长154.77亿元,全面完成监管“两增两控”目标任务。加大重点...