如何理解不同等级的仓位设置?这种仓位设置在投资中的实际应用如何?

而不同等级的仓位设置,则是根据投资者对市场的判断、风险承受能力以及投资目标等因素,将仓位划分成不同的层次。低等级的仓位设置通常意味着投资者相对较为保守,投入的资金较少。这可能适用于市场前景不明朗、风险较高或者投资者自身风险承受能力较低的情况。比如,在市场处于大幅波动或者经济形势不稳定时,选择低仓位可...

华西周知 | 2025年经济与资产展望

如果从点位视角来判断买点,10年国债2.10%、30年国债2.30%之上,适合小仓位介入;10年国债2.15%、30年国债2.35%之上,则是值得重仓的窗口。风险提示:货币政策出现超预期调整。流动性出现超预期变化。财政政策出现超预期调整。《直面供给,博弈冲击》发布日期:2024-11-17;署名分析师:刘郁;执业证书编号:S11205240300032...

少有人走的路:中信保诚基金江峰与他的逆向投资实践

江峰的投资方法主要为主动选股+仓位管理策略相结合,会根据市场周期进行仓位的适当调整。上图为中信保诚多策略混合(LOF)的股票仓位变化,可以看到江峰的确会做一些仓位择时。以2024开年为例,当时中小市值板块风云突变,在流动性危机的风口浪尖上经历了较为极致的“过山车”行情。在那个时期,江峰曾公开表示:“随着中小市值...

这些基金主动调升风险等级,背后原因是……

如2月份,中海基金公告,将中海合嘉增强收益风险等级由R3调降至R2。有公募人士分析称,基金调整风险等级主要有以下几种原因:一是根据监管规定,基金公司每年需根据产品上一年度的运作情况,比如回撤、股票仓位、风险资产比例等对基金重新进行风险等级划分;二是基于市场环境,主动调整,以利于扩大投资者范围,促进基金销售;三...

银行强化基金销售适当性管理:上调代销基金风险等级、严控越级销售

在东方财富看资讯行情,选东方财富证券一站式开户交易>>21世纪经济报道记者黎雨辰北京报道近日,中国建设银行官网发布公告称,调整部分代销公募基金产品风险等级,将39只代销基金产品风险等级由“R3-中风险”调整为“R4-中高风险”。对于调整的原因,建设银行在官网表示,根据相关规定要求,为履行适当性义务,保护投资者权...

从资产配置的角度看 理财产品有哪些固收配置思路?

3)银行理财产品风险等级较低,是稳健的投资选择基金和理财产品具有不同的风险水平,其风险等级由低至高依次分为五个等级:低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4)、高风险(R5),适合不同风险承受能力的投资者(www.e993.com)2024年11月27日。从风险等级来看,银行理财与债券基金均以R2等级为主,其中,银行理财产品中R1等级占比29...

深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究

从机构调研情况看,由于监管部门目前暂无统一公开的风险等级划分标准指引(见下文详解),因此各家理财公司均有自己的评级标准,风险等级评定普遍根据产品的投资策略和投资资产的比例来定,对不同资产设定不同的风险系数,再依据打分结果决定产品的风险等级。“目前确实没有明确标准,各家基本都是把可投资产进行加权平均后给产...

“R4”风险等级产品成“跨境理财通2.0”必争之地

据悉,“R4”风险等级为中高风险,一般为权益仓位较高的股票型、指数型基金产品。对比中低风险产品,“R4”类产品的管理费、销售服务费等费率更高,能给予销售渠道更高的分成,因此“R4”产品将成为各家银行布局“跨境理财通2.0”的兵家必争之地。“北向通”重点布局“R4”...

如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活

本次课程,我将主要从三个方面,一个是我们国家居民的年龄结构现状,第二是我国的养老保障体系现状,以及普通人如何进行更科学的养老投资规划进行解读。我国居民年龄结构现状首先,从我国的居民年龄结构现状来看,根据联合国的统计数据,可以看到我国的出生率已经降到了死亡率的下方,人口负增长的时代正式到来,我国的人口金字...

雨珊会客厅|“她经济”时代,如何做理财女王?

比如到我50岁的时候，我把30%~50%投到了高风险资产，这里面的高风险资产如果有50%以上没有了，至少不要影响我现有的生活的质量，不要影响小孩的教育，包括未来的养老都不能影响，这是一个很重要的甄别的点。所以在这个阶段，财富积累的阶段，风险等级的判断是很重要的，比例的分配也是很重要的。但是50岁以后，...