无差别下调客户转账限额,银行这是“懒”的表现?
除了线上转账限额受限制之外,有个别银行对于线下存取款也有很严格的限制,比如前段时间就传出东北某家银行客户取款超过2万块钱需要派出所出具证明,这是相当荒唐的。但这就是当前银行真实的情况,银行为了防范电信诈骗,很多做法都是一刀切。对此,我们也希望监管部门能够出台一些政策加以指导,什么样的情况应该限额,什么...
银行卡转账限额“缩水”,扬城市民需要注意了
有银行人士告诉记者,多家银行将部分客户的银行卡单日转账限额设定为5000元,有的甚至降至500元。“如果银行卡长时间未使用或使用频率较低,以及出现交易异常情况,银行系统可能会自动降低其转账限额。”上述银行人士表示,由于不同银行的风险控制标准存在差异,确实有可能“误伤”一些普通用户。银行转账额度为何“缩水”...
银行卡转账限额“缩水”! 仪征市民需要注意了
有银行人士告诉记者,多家银行将部分客户的银行卡单日转账限额设定为5000元,有的甚至降至500元。“如果银行卡长时间未使用或使用频率较低,以及出现交易异常情况,银行系统可能会自动降低其转账限额。”上述银行人士表示,由于不同银行的风险控制标准存在差异,确实有可能“误伤”一些普通用户。银行转账额度为何“缩水”随...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额 受访专家建议,银行宜提高...
星图金融研究院副院长薛洪言对《证券日报》记者表示,银行调整账户非柜面渠道支付限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,通过系统模型实时监控账户支付转账情况,对于出现异常的账户触发限额调整机制。此外,一些长期不用的睡眠账户,也可能会被银行调降限额,需要去柜面进行再激活。业内人士表示,银行对非柜面渠道支付交易限...
个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?
注意:这里并未提到公司转个人有5万元的限制。因此,对于公司转个人5万元以上的会被税务局重点监控的说法,也是没有政策依据的!Part.04银行会主动向税务机关传递相关信息吗?随着金税四期的上线,严征管势在必行。而不少人也猜测税务局会跟多部门实现数据互通,因此,税务机关监控到企业或个人的银行账户轻而...
个人微信、支付宝进账若超过这个数,将被重点监控!
那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)(www.e993.com)2024年9月20日。15项可疑交易重点监管
多家银行调整个人账户非柜面交易限额 专家:银行宜提高监控模型的...
博通咨询金融业资深分析师王蓬博表示,银行承担着账户安全和反洗钱的责任,在电信诈骗及个人账户违规交易多发的情况下,银行加强个人账户管理成为一种趋势。在薛洪言看来,站在银行的角度,应该提高监控模型的识别精准度,减少误判率;对于触发限额调整机制的账户,应该给予更多的解除限制的选择,尤其是允许用户线上操作,降低柜面...
个人微信、支付宝进账超过多少,会严查?你知道吗?
那么,具体来说,哪些交易会被标记为大额或可疑呢?据了解,如果个人账户在微信或支付宝上的单笔交易或日累计交易额超过5万元人民币,就可能被自动标记并上报监管部门。而且,不仅仅是大额现金交易,像是频繁的大额转账、突然之间账户资金激增这类异常活动也同样会被监测。你可能会问,这跟我有什么关系?嗯,对于普通...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
注意:这里并未提到公转私有5万元的限制。因此,对于公转私5万元以上的会被税务局重点监控的说法,也是没有政策依据的!2银行会主动向税务机关传递相关信息吗?随着金税四期的上线,严征管势在必行。不少人猜测税务局会跟多部门实现数据互通,因此,税务机关监控到企业或个人的银行账户轻而易举。
德州人注意!此类诈骗又升级
二是请公司员工排查qq、微信、钉钉等聊天软件的好友身份,及时发现伪装成好友的诈骗账号,及时删除并更改聊天软件登录密码。三是遇到领导或客户在聊天软件中要求转账、汇款的,一定要通过打电话或者见面的方式进行核实,避免遭受财产损失。(德州市广播电视台奏嘛新闻出品)...