东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理
有限制牌照银行主要从事商人银行及资本市场活动等批发类业务,可接受50万港元或以上的短期通知、通知或定期存款,存款期限不受任何限制,但不得以储蓄账户收取款项。接受存款公司主要从事私人消费信贷、贸易融资或证券等多种专门业务,可接受10万港元或以上的存款,其初始存款期最少为3个月,且不得以储蓄账户吸收存款。此...
宁波银行股价大跌,营收增速放缓盈利受压,个人贷款不良率上升
近年来,宁波银行及其旗下子公司因违规问题多次受到监管处罚。在2024年,宁波银行因违规置换已核销贷款、授信准入管理不到位等问题再次被罚款65万元。同年,宁波银行还因监管标准化数据与1104数据交叉核验不一致、监管标准化数据漏报、虚假受托支付等问题被罚款合计620万元。这些处罚不仅暴露了宁波银行在合规管理方面的漏洞...
多地金融监管局紧急提示!
据介绍,一是对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。二是对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。三是对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申...
长安银行12.52亿元存款丢失,内幕流出,资金流向了这三家公司!
年报披露存放在长安银行的存款有12.52亿元,但到今年6月,银行存款账户余额仅剩下8.6万元,巨额资金几乎全被转走,而阳光私募基金优策投资的法定代表人、托管券商、持有者均声称不知情。如此巨额的资金存在银行,竟会莫名丢失?谁该对此负责?《每日经济新闻》记者(简称每经记者)就此展开调查。银行存款流向三家公司今年7...
个人消费贷流入限制性领域 枝江汉银村镇银行被罚21万元
6月28日金融一线消息,国家金融监督管理总局宜昌监管分局行政处罚信息公开表显示,枝江汉银村镇银行股份有限公司因个人消费贷流入限制性领域,被罚款21万元;兰某峰(时任枝江汉银村镇银行股份有限公司风险管理部总经理)、黄某格(时任枝江汉银村镇银行股份有限公司零售业务部客户经理)被警告。
...6名小股东因“入股银行违反规定”被监管限制股东权利,为今年首例
3月18日下午,国家金融监督管理总局官网披露,天津市天悦商贸有限公司等6家公司因为“入股银行期间违反相关规定”,其在天津滨海扬子村镇银行股东大会的相关股东权利将被监管限制(www.e993.com)2024年9月19日。这是年内首现村镇银行股东权利受限制的案例。6家小股东被监管拟限制股东权利3月18日,国家金融监督管理总局天津监管局发文指出,天津市...
最高补贴1.6万元!在江门买车买家电的街坊注意了!|汽车|乘用车|新...
置换个人乘用车有多少钱补贴?答补贴标准按照购买新车价格分为三档,新购车辆价格以机动车销售统一发票价税合计为准。第一档:购车价格为7万元(含)至15万元(不含)的,购买新能源乘用车补贴9000元/辆,购买燃油乘用车补贴8000元/辆。第二档:购车价格为15万元(含)至25万元(不含)的,购买新能源乘用车补贴13000元...
规定预收费上限、实行银行存管管理……养老机构预收费迎监管新政
具体来看,《指导意见》将养老机构在提供服务前向老年人及其代理人收取的养老服务费、押金和会员费全口径纳入监管。要求养老服务费预收的周期最长不得超过12个月,对单个老年人收取的押金最多不得超过该老年人月床位费的12倍。此外,《指导意见》还提出,实行银行存管和风险保证金方式管理,押金、会员费,应当采取商业...
注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户
2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达近300万元。那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;...
江苏监管机构全面加强金融监管 今年来32家银行被罚没超3600万元
资金被挪用,部分转存本行保证金类存款;票据业务保证金来源于信贷资金、贴现资金;项目资本金调查、审查、监控不到位;理财、信托产品销售不规范”合计被罚没290万元;民生银行常州支行和民生银行盐城分行因为“未经监管部门批准终止分支机构营业”和“票据业务管理不到位;项目贷款管理不到位;流动资金贷款被挪用”分别被处...