三成投诉来自“代理维权”,十余家机构视角下的金融黑灰产
在北京商报先前报道中,记者揭秘了金融黑灰产乱象之一——“披着羊皮”的“金融纠纷调解中心”。它们近两年广泛出现在金融借贷领域的贷后管理环节,其中不乏不法分子从中浑水摸鱼,从催收机构摇身一变成为“金融纠纷调解中心”,以地方司法部门做背书,以调解为名,实则开展催收工作。近年来,金融黑灰产乱象手段隐蔽、花样...
中新双方金融机构间签署10个重点项目 多个项目首单落地
中国银行新加坡分行加入陆海新通道金联体,是首个境外金融机构加入,将与金联体成员行一道,合力持续提升服务重庆企业和陆海新通道建设的能力。包括:通过同业授信、银团贷款、担保、建立代理行关系等方式,共同推进新通道建设;通过各方信息发布、跨境交易撮合,实现金融服务供需精准对接,有效支持企业“走出去”“引进来”...
国家金融监管总局印发《银行业金融机构国别风险管理办法》
其中提出,银行业金融机构应当按照办法要求,将国别风险管理纳入全面风险管理体系,建立与本机构战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系。银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险...
聚金融之力赋能“开放新疆”
除了融资,建设银行新疆分行、农业银行新疆分行、新疆银行等金融机构还纷纷加大与境外金融机构的合作,特别是与中亚地区金融机构的合作,从开立人民币清算账户到建立全面清算关系,再到与境外金融机构建立深度的代理行合作,为跨境贸易和投融资提供了资金流动渠道。今年,建设银行新疆分行计划在新疆自贸试验区3个片区各开立一...
银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...
第二条本办法适用于在中国境内依法设立并经营贷款业务的银行业金融机构(以下简称银行)。本办法所称银团贷款是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者...
金融监管总局:将贷款承诺和财务担保纳入国别风险准备计提范围
根据《办法》,银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注(www.e993.com)2024年9月15日。银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系,对已经开展和计划开展业务的国家或地区定期、逐一...
《反洗钱法》首次大修,会给Web3行业带来哪些影响?
境外金融机构的配合《修订草案》第46条规定,国家有关机关在依法调查洗钱和恐怖主义融资活动过程中,按照对等原则或者经与有关国家协商一致,可以要求在境内开立代理行账户或者与我国存在其他密切金融联系的境外金融机构予以配合。曼昆律师解读Web3项目出海,能否规避国内反洗钱相关义务?该条款作出了解答。根据刑事司法管辖...
...应妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行...
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。
上海市金融监管局锻造金融消保“四心”工程 当好金融消费者合法...
上证报中国证券网讯据浦东发布微信公众号9月12日消息,近期,上海市金融监管局以“四新”工程为引领,推进金融消保工作“四心”同创,加强科技赋能,加大防范打击非法金融活动力度,推动构建全面覆盖、责任清晰、高效顺畅的金融消保工作体系,守好人民群众的“钱袋子”,依法保护金融消费者合法权益。
【财经分析】非法代理维权等金融黑灰产问题仍存 金融机构合力抵御...
转自:新华财经新华财经北京8月10日电(记者张斯文)近年来,部分黑产团伙通过各种非法技术手段,给金融机构正常运营带来较大负面影响。