《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》要义

在有效防范化解金融机构风险方面,国际清算银行下设的巴塞尔银行监管委员会2005年发布的《合规与银行内部合规部门》专门文件,是金融机构合规管理的鼻祖性文件,我国是在2006年开始推行合规管理体系建设,2006年原银监会颁布《商业银行合规风险管理指引》,2007年原保监会颁布《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号...

工行“70后”内审局局长顾斌赴任交行党委委员

2021年3月,原银保监会核准顾斌担任工行内部审计局局长的任职资格。2019年7月,在中管金融企业基层党支部书记培训示范班上,顾斌以“突出政治功能和组织力,全面提升党的基层组织建设质量”为题,系统阐述做好基层党建工作的思路和方法,认为只有突出政治功能和组织力,学会掌握和运用系统性思维,坚持全面推动、系统推动,才能...

观点|新《公司法》对商业银行的影响

笔者认为,鉴于《商业银行内部审计指引》尚未被废止,新《公司法》中的相关语词为“可以”而非“必须”,所以在新《公司法》下,商业银行必须设置审计委员会。商业银行若不设置监事会,则应由审计委员会替代监事会行使其职权;商业银行若设监事会,则可参照《商业银行内部审计指引》的规定,在公司章程内对二者的职权进行合理...

公司法相关法律法规特辑|关于|保险法|最高人民法院_网易订阅

20201231公布/20210131施行16.中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法20201116公布/20210101施行17.上市公司收购管理办法(2020修正)20200320公布/20200320施行18.期货公司监督管理办法(2019)20190604公布/20190604施行19.会计基础工作规范(2019修改)20190314公布/20190314施行20.上市公司股权激励管理办法(2018修正)...

新发展环境下商业银行声誉风险管理

2016年9月,原银监会发布的《银行业金融机构全面风险管理指引》列举的各类风险包括了声誉风险。2021年1月6日,原银保监会颁布的《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》将声誉风险定义为:由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,...

促进商业银行外部审计支持金融监管

对以上监管行政处罚信息涉及的违规事实进行梳理和分类，笔者筛选出与银行外部审计更为相关的环节和内容，统计监管重点内容，可以得出以下结论：第一，在银行创新业务中，涉及理财相关违规事项的罚单数量最多，受到两级监管机构的重点关注5(www.e993.com)2024年11月5日。第二，银行估值业务相关罚单数量自2020年后开始增加，更多由原银保监会机关进行处罚...

新力金融2023年年度董事会经营评述

2022年7月12日,中国银保监会办公厅发布的《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》,优化资源配置,加大支持力度,提升服务质效,为制造业高质量发展和制造强国建设提供有力金融支撑。2023年7月25日,国家金融监督管理总局发布的《关于进一步做好金融租赁公司监管工作的通知》,明确金融租赁公司租赁物范围,严禁新增“...

保险业全年逾千份罚单 监管紧盯行业“顽疾”

《经济参考报》记者统计发现,2023年,国家金融监管总局(含原银保监会)系统共对保险公司开出1139张“罚单”(同份行政处罚决定书涉及各支公司的分别统计),对各级公司主体的罚款总额超2.36亿元,处罚次数和处罚总金额较2022年全年的871张罚单、1.65亿元罚款总额分别上升超三成和四成。

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

(六)确保操作风险管理体系接受内部审计部门的有效审查与监督;(七)审批操作风险信息披露相关制度;(八)确保建立与操作风险管理要求匹配的风险文化;(九)其他相关职责。第八条设立监事(会)的银行保险机构,其监事(会)应当承担操作风险管理的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层的履职尽责情况,及时督促整改,并...

上市金融机构合规管理信披有新规,明确首席合规官"一票否决"制度

除承接原银保监会的监管职责外,在我国分业经营、分业监管的总架构下,此次改革将央行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责和证监会的投资者保护职责移交国家金监总局,进一步提升监管合力。具体到本《办法》,其适用范围为:由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的商业银行、开发银行、政策...