平安信托保险金信托规模突破1300亿,引领行业构建共赢生态

自2012年成功落地国内首单家族信托起,便构建起“保险金信托+家庭信托+家族信托”的财富管理服务信托产品体系。其中,保险金信托从1.0版本逐步升级至3.0版本,实现了全方位的优化。升级后的保险金信托,分配方案的个性化程度更高,信托保护机制更为灵活,甚至能将未出生的直系后代设为潜在受益人;突破了以往单一投被保...

私人财富管理师|与人寿保险相比,保险金信托有哪些优势?

保险金信托的受益人比人寿保险的受益人范围更广,只要是和委托人有亲属关系的人都可以做受益人,包括配偶、血亲和姻亲。其实,《信托法》并没有对受益人的资格或者受益人与委托人的关系做出限制,但是在信托实务中,为了防止利益输送以及洗钱等违法行为,信托公司会对委托人和受益人的关系做出限制,并要求委托人提供相应的...

西部信托:康享系列家庭服务信托项目持续落地

作为跨周期实现资源配置的优势行业,信托业在养老服务的提供和嫁接上具备得天独厚的条件,西部信托已与君颐养老(陕投集团旗下养老板块)以及其他大型保险公司康养板块建立合作或联系。从委托人多层次需求出发,设计了涵盖家庭资产保值增值的基本需求、实现高品质养老的服务需求,以及社会公益的慈善需求的康享系列产品,为委托...

家族办公室架构师|保险金信托让大额保单更“保险”

当保险赔付金进入信托账户后,信托财产将由专业的投资管理机构负责管理,通过长期、稳健的投资运作,穿越经济周期和市场周期,在满足委托人定期/临时分配需求的同时,帮助客户实现稳健传承。案例一中,为更好规避A先生出现意外后给家庭带来的风险,A先生可将保单对接保险金信托,若意外身故,保险赔付后理赔金将会进入信托,后续...

单丹《高净值客户保险营销训练营》

而针对这一客群,中收来源中最稳定、最核心的业务抓手,就是保险、保险金信托以及家族信托,如何对高净值客户在家庭资产保全角度进行需求引导和挖掘,并提供有效的落地解决方案,成为了当下零售银行业务发展需要解决的重要问题。课程设计理念:1.在实践中我们发现,银行客户经理经历大多数银保培训,多为保险公司提供的以...

阳光保险(06963.HK)制定绩效奖金递延及员工服务津贴方案

阳光保险(06963.HK)发布公告,公司已根据公司薪酬管理规则制定了绩效奖金递延及员工服务津贴方案,并授权管理委员会遵循合法合规原则负责日常管理,由管理委员会委托信托机构对资金进行统一运作、集中管理,投资范围包括但不限于银行存款、银行理财产品、投资基金及上市公司股票(包括公司股票)等,员工作为受益人享有信托计划的现...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

自2012年落地国内首单家族信托以来，平安信托已建立起“保险金信托+家庭信托+家族信托”的财富管理服务信托产品体系。作为在财富管理服务信托领域打造“超级账户”的拳头产品，截至2024年6月，平安保险金信托存量规模已突破1300亿元，今年已成立保险金信托超8000单，平安保险金信托客户超3.2万名。郑艳认为，作为一个“...

保险金信托规模突破1300亿元平安信托打造保险+信托共赢生态圈

其中,保险金信托先后完成从1.0到3.0的全面升级,分配方案更加个性化,信托保护机制更加灵活,未出生的直系后代也能设为潜在受益人;突破了原单一投被保人的保险金信托模式,实现保险身故金、生存金都能装入。此外,可支持各类型保险产品装入,包括定额终身寿险、增额终身寿险、年金险、两全险等类型。

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》的新分类,保险金信托和家族信托、家庭服务信托同属于财富管理服务信托,保险金信托首次得到了监管层面正式认定。02保险金信托的应用场景作为一种灵活的财务工具,保险金信托可以提供针对财富家庭的定制化解决方案,满足家庭成员在养老、教育、医疗和传承等方面的保障需求。

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

保险金信托在快速发展的同时，也遭遇了一些瓶颈。首先，制度层面的不足和短板亟待解决，以释放其更大的发展潜力。其次，信托公司需秉持长期主义精神，持续深耕该领域，积极分享经验，共同推动行业进步。再者，国内客户尚未普遍形成对专业顾问服务付费的习惯。实际上，无论是财富规划还是传承方案，都离不开法税专家、服务...