诸葛io金融版「营销数据集市」,灵动标签管理、动态画像、预测模型...
提供智能化标签组合筛选功能,实时针对不同群体制定差异化营销策略,将传统的基于客户属性的刻板营销升级为基于用户实时需求的无感、暖心经营。05、可视化洞察分析,助力业务敏捷迭代利用诸葛系统内置的全场景数据分析模型,搭建多种样式的业务/产品动态看板,实时洞察数据,实现业务指标全面的可视化监控,运营人员监测时间由“小...
【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索
理财产品风险等级由低到高分为R1-R5,分别对应保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型客户,由于现行理财产品风险等级不够精细化,且划分标准相对定性化、存在尺度不一等问题,同时中小银行理财普遍在客户风险偏好评估方面亦不够精准,导致客户对于同一等级的不同产品的风险认知实际存在偏差。中小银行理财产品设计思路中小...
诸葛io营销数据集市,灵动标签管理、动态画像、预测模型上线!
提供智能化标签组合筛选功能,实时针对不同群体制定差异化营销策略,将传统的基于客户属性的刻板营销升级为基于用户实时需求的无感、暖心经营。05、可视化洞察分析,助力业务敏捷迭代利用诸葛系统内置的全场景数据分析模型,搭建多种样式的业务/产品动态看板,实时洞察数据,实现业务指标全面的可视化监控,运营人员监测时间由“小...
银行业AI大模型,从入局到求变
另外,工行促进大模型技术与业务深度融合,实现多领域落地创新应用;赋能金融市场领域投资、融资、交易等业务全流程,提高业务处理效率;打造营销智能助手,开发产品智能问答、营销活动方案设计等功能,精准发力支持客户营销。邮储银行(5.480,0.00,0.00%)称,其完成大模型算力云资源池试点建设;大模型异构算力集群初步具备支持千亿...
李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
??问题设计由难至易,问题提问由易至难第五章金融资产大类介绍及营销技巧介绍(4H)1.金融资产大类概述2.重点资产的辨析及营销方式梳理1)浮动收益类——公募基金ü权益类产品的投资逻辑ü权益类产品的投资风险所在ü适合的客户类型解析ü适合的营销话术及异议处理...
机构花式营销节日专属理财产品
“三八”国际妇女节,银行、理财公司等纷纷进行花式营销,如推出节日专属理财产品,或通过消费满减、办理业务赠送礼品、绑卡有礼、产品优惠等方式吸引客户(www.e993.com)2024年10月19日。业内人士表示,随着银行理财产品完成净值化转型,节日专属理财产品呈现出新发量减少、高收益优势弱化等趋势,对投资者的吸引力也在减弱。银行理财公司要想持续获客,根本...
AXB转呼模式适合于哪些行业?
理财产品营销:向客户推荐各类理财产品,如基金、保险、定期存款等。在介绍产品特点、收益情况和风险等级时,AXB模式确保通话质量稳定,且客户能方便地与业务人员沟通产品细节和自己的投资需求。贷款业务拓展:为有资金需求的客户介绍贷款产品,包括个人贷款、企业贷款等。业务人员通过AXB转呼与客户沟通贷款额度、利率、还...
普益标准·银行理财能力排名体系8.0版升级说明及体系方案
理财产品存续规模增长绝对值主要考察观察期内各家理财机构存续的理财产品规模相比上期的实际增长量。存续规模增长绝对值越大(横向比较),该指标得分越高。2、营销渠道建设(4分)(1)代销渠道建设(4分)代销机构家数(1.5分)代销机构家数主要考察观察期内各家理财机构合作的代销机构数量,合作机构数量越多(横向比较...
从躺赚到地推!银行工作人员也开始街头发传单了,上半年六大行净...
面对严峻的形势,银行不得不另辟蹊径,将目光转向传统的“地推”模式。多家银行采取“全员皆兵”的营销策略,要求包括行长在内的所有员工走出银行网点,在商圈、社区等人流密集区域发放传单,推广理财和存款产品。这种贴近客户的营销方式将产品信息直接传递给潜在客户,同时有助于建立更加紧密的客户关系。专家表示:“通过...
理财公司五年考:固收“老本行”仍为主流 产品营销如何“破圈”
创新型投资,加强国际市场研究深化全球视野,制定灵活的理财产品投资策略,拓展海外投资渠道引入跨境产品等;在科技创新方面,充分利用AI智能投顾等提供个性化投资理财服务,通过金融科技优势进行客户画像分析等保证高效便利;在产品设计时也融入大模型等,运用大数据、人工智能等数字科技技术全方位提升理财公司的金融产品设计...