银行理财产品排行榜-周榜(第18期)_财经频道_新浪网

本周哈尔滨银行的“‘丁香花理财’智赢201210号十三期”,资金投向债券和货币市场工具,85天的投资期限,预期收益率为5.50%,是本周预期收益率最高的产品。在售银行理财产品分类排行榜(时间周期)短期理财品排行榜中期理财品排行榜中长期理财品排行榜长期理财品排行榜排名产品名称发行银行投向类型投资期限...

“新三分类”下的信托财富管理业务

这一定义有两个关键的信息点:其一,财富管理是一项综合性实践,包括理财规划、财务、税务、法律与信托管理等多项专业性工作;其二,财富管理的服务对象是高净值客户,而高净值客户的门槛是家庭净资产超过500万美元。国内关于财富管理的概念与上述美国投资与财富研究所(IWI)的定义基本一致,也是强调围绕客户财富提供综合性服...

2024年中国银行理财产品市场规模约1230亿元将向着更成熟和多元化...

二、银行理财产品分类1、按标价货币分类2、按收益类型分类三、银行理财产品运作原理四、银行理财产品运作特征五、银行理财产品收益来源六、银行理财产品与各类理财产品的比较第二节银行理财产品行业监管政策一、行业监管机制二、行业主要政策解读1、《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》2、...

理财师,如何拓展高净值客户?

从理财师的角度来说,很多时候他也会针对自己的管户去做相应的分群,绝大多数的金融机构,也会有CRM系统协助理财师去做客户分类。但如果我们从一个更朴素更直觉的角度来说,很多时候理财师会把他的客户分成三类。第一个叫做“好说话”。什么是“好说话”的客户?理财师一定都会有这样子的客户,跟客户一见如故,每次...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

五、商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究

文章在分析二八定律、长尾理论和成长链金融理论与长尾客户管理的关系及应用基础上,构建了以提升长尾客户规模、激活用户为目标,以长尾客户分类管理为基础、以数据管理中台为支撑,提出了商业银行长尾客户精细化管理的“线上化、数字化、智慧化、自动化“基本模式,本文对商业银行未来的客户市场竞争具有一定的指导意义与应用价...

【招银研究|资本市场专题】QDII理财产品概览与配置解析

图5:QDII理财风险等级分布资料来源:普益标准、财富Alpha+、招商银行研究院(二)以中短持有期固收型为主,理财较公募的让利力度更大分投资类型看,96%以上的QDII理财是固收类,没有权益类产品,其次是现金类、混合类和结构类产品。其中,混合类和结构类产品,仅有富邦华一、工商银行(工银理财)提供。现金类QDII产品主...

颤抖吧,代理人!销售分级来了,看你还能卖理财险吗

谈及保险销售人员分级,北京工商大学中国保险研究院副秘书长宋占军指出,销售能力资质分级分类外部考试要求会促进保险代理人全面学习和掌握保险原理、深刻理解保险产品的保障属性和金融属性,对部分保险公司来说,可以借助行业协会分类管理体系,推进公司内部代理人分类管理。

深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究

另一股份行理财公司投资经理向我们表示,自家理财公司同样以5%作为分界线。“我们分类的时候,按照产品说明书来定,实际配多少不管,产品说明书中权益类投资比例上限给了20%就分为R3,上限是5%就分为R2。”在南财理财通课题组的调研结果中,亦有两家理财公司以10%作为分界线,但其中也涉及是否涵盖优先股的问题。

2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告

一、银行理财产品定义二、银行理财产品分类(1)按标价货币分类(2)按收益类型分类三、银行理财产品运作原理四、银行理财产品运作特征五、银行理财产品收益来源六、银行理财产品与各类理财产品的比较第二节银行理财产品行业监管政策一、行业监管机制二、行业主要政策(1)《关于加强商业银行存款偏离度管理...