广发基金管理有限公司关于广发睿智两年持有期混合型发起式证券...
销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标...
期货业协会明确 禁止向承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产...
期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级,分别为R1、R2、R3、R4、R5级。普通交易者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配,应当按照以下标准确定:(一)C1类交易者(含风险承受能力最低类别)可购买或接受R1风险等级的产品或服务;(二)C2类交易者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或...
拟定4个等级!中国保险行业协会就个人保险代理人销售能力资质等级...
根据《标准(讨论稿)》,个人保险代理人拟划分四个等级,由低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。以一级(特级)为例,需要达到具备全面的金融专业知识,精通各项专业技能,能组织团队培训和销售管理,能合规...
银行强化基金销售适当性管理:上调代销基金风险等级、严控越级销售
从《证券期货投资者适当性管理办法》(下称《管理办法》)的规定来看,机构在划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑诸多因素,“包括但不限于流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。”具体...
...销售分级制度再进一步:分红险、万能险需三级认证,划分人员分级...
上述《等级标准》(征求意见稿))显示,保险销售从业人员划分四个等级,从低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。具体来看,能力等级四级的销售人员产品销售授权范围控制在低复杂程度、低风险的意外伤害、健康保险,普通型人寿保险和普通型年金保险;能力等级三级的销售人员产品销售授权范围增加分红...
卖保险也要分等级了,大家人寿率先推出代理人销售资质分级管理办法
根据《试行办法》,大家人寿建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制,综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级(www.e993.com)2024年10月18日。此外,考核评价机制中涵盖晋级考核机制和降级考核机制。在销售资质的分级管理方面,大家人寿实行差别授权:一是按照保险产品复杂...
个人保险代理人拟划分四个等级
根据《标准(讨论稿)》,个人保险代理人拟划分四个等级,由低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。以一级(特级)为例,需要达到具备全面的金融专业知识,精通各项专业技能,能组织团队培训和销售管理,能合规开展非保险金融...
质变提速!数百万保险代理人将迎资质分级,四类等级审视销售能力
聚焦于标准划定,保险业协会将人身险方向个人保险代理人能力等级划分将分为四级,从低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。从具体画像来看,四级(初级)代理人需具备基础保险知识和专业技能,能在指导下以产品为导向开展保险销售业务,协助订立保险合同及提供相应的客户服务。
更高的要求or更高的收入 保险销售人员资质分级对从业者有何影响?
并将保险销售人员的销售工作分为7个功能模块,包括客户发展与客户关系维护、分析客户需求、制定保险方案、协助订立保险合同、提供保险售后服务、提供财富咨询服务和提供业务指导与培训。郭振华指出,这次的资质分级要求所有的保险销售从业人员在掌握保险相关知识、相关法律法规、监管要求、职业道德之后,再从事相关销售工作。
保险销售分级制度再迎新规,你的代理人能卖哪些产品?
根据《等级标准(征求意见稿)》拟定,保险销售人员共设四个等级,由低到高分别为四级、三级、二级、一级。不同等级有不同的技能要求和相关知识要求。四级:意外伤害保险、健康保险、普通型人寿保险、普通型年金保险。三级:意外伤害保险、健康保险、普通型人寿保险、普通型年金保险、分红型保险、万能型保险、专属商业养...