金融机构如何提升洗钱风险评估工作质效

金融机构在洗钱风险自评估、新产品新业务洗钱风险评估和客户洗钱风险等级划分方案设计中，应充分收集、整理和分析既有洗钱案例信息，包括人民银行洗钱风险提示、公安部门案件通报、权威媒体公开报道案例，以及金融机构自身可疑交易报告、协查案件和涉刑事冻结、扣划客户既往业务和交易等。在汇总估算各地域、客户群体、产品业务...

外籍来华人员洗钱风险管理系列之三:“外国人”的洗钱风险等级与分类

金融机构应建立洗钱风险评估指标体系,从“客户特性”、“地域”、“业务、产品、服务”和“行业职业”这4个基本要素维度来综合评估客户的洗钱风险,并根据洗钱风险程度的高低,将客户划分为至少“高风险”、“中风险”和“低风险”三个类别。

2024年4月央行反洗钱罚单分析

客户身份识别方面——未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定重新识别客户身份;未按规定开展持续的客户身份识别;未按规定划分客户风险等级;与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份;未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。客户...

人民银行商洛市分行:多种模式开展县域反洗钱监管

人民银行商洛市分行聚焦客户身份识别、大额和可疑交易报送、客户身份资料及交易记录保存等业务,实施按行业监管,整合监管资源,分别设立监管银行机构、法人机构、寿险机构、财险及证券机构四个行业条线反洗钱监管专员,要求各监管专员严格督促市级非法人机构对其县域机构的管理检查。同时,按条线施策,通过文件转发、会议通报、上...

FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略

当出现下列情况之一则被认定为反洗钱与反恐怖融资体系存在较大缺陷,须进入强化后续程序:技术合规性评级出现8个及以上“部分合规/不合规”;核心技术合规性评级(建议3、5、10、11、20)出现1个及以上“部分合规/不合规”;11项有效性评估出现7个及以上“中等/低”;...

国家金融监督管理总局令(2023年第5号) 银行保险机构操作风险管理...

国家金融监督管理总局或其派出机构按照监管职责归属,可以豁免规模较小的银行保险机构在一级分行(省级分公司)设立操作风险管理专岗或专人的要求(www.e993.com)2024年11月23日。第十三条法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时,应当在职责范围内为其他部门操作风...

全新升级!《银行业金融机构国别风险管理办法》

《办法》要求银行业金融机构建立正式的国别风险内部评级体系并定期开展国别风险评级至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级(具体标准详见下图),以此反映国别风险评估结果,并以此为依据计提相应的国别风险准备。3)计量参数——限额管理在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,《办法...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

国家金融监督管理总局或其派出机构按照监管职责归属,可以豁免规模较小的银行保险机构在一级分行(省级分公司)设立操作风险管理专岗或专人的要求。第十三条法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时,应当在职责范围内为其他部门操作...

东北证券: 1-1 东北证券股份有限公司2024年面向专业投资者公开...

??信用评级机构??????????????????????联合资信评估股份有限公司??主体信用评级??????????????????????AAA??本期债券信用评级??????????????????AA+??????????????????主承销商、债券受托管理人...

央行发布反洗钱新规 将对相关机构实施非现场考核评级

第三条反洗钱非现场评级是指中国人民银行大连市中心支行(以下简称“人民银行”)以反洗钱监管档案为依托,结合日常监管情况,按本办法对义务机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价,确定相应等级。第四条人民银行按照风险为本原则,根据反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作需要,适时调整评级指标和评分标准。