个人养老金理财行业平台客户端一阶段投产上线

今年5月份,个人养老金理财行业平台客户端一阶段正式投产上线,实现产品名单管理、报文应急发送等功能。截至2024年6月末,理财行业平台共支持6家理财公司发行23只个人养老金理财产品,累计销售金额超过47亿元,19家销售银行已为个人养老金投资者开立理财行业平台个人养老金账户超过50万个。此外,全国银行业理财信息登记系统(...

5月份存款搬家趋势不减 个人客户热衷理财抢购超长期国债 对公存款...

5月27日,中行广州分行某网点人士对财联社表示,从去年开始存款定期化是大部分个人客户的首选,不过,今年以来投资者增加了抢购地方债和国债的情况,同时,3月份以后购买各种理财和保险的比重增加了。光大证券分析师王一峰5月24日表示,开年以来,有效信贷需求不足叠加市场资金面充裕,债市走牛对理财收益率形成提振,2024年1-...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。六、商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关...

契合客户“低波稳健”偏好 银行理财积极创设新产品

相关机构曾做过详细梳理，将红利策略产品进行适当划分：一是“固收+红利”产品，即通过固收打底，配置10%~20%的红利资产，直投高分红的上市公司或红利策略的公募基金，起到收益增强的效果，工银理财和兴银理财都曾发行过相关产品；二是混合类红利策略产品，民生理财、宁银理财、杭银理财都曾发行过相关产品。近期，招...

公募基金销售合规专题(四):和投资者适当性有关的那些重要的事儿...

《商业银行理财产品销售管理办法》均规定商业银行对其个人理财客户进行风险提示时应设计客户确认栏和签字栏,且要求客户抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”并签名确认,而青岛平安银行并未举证证明其在向梁某某推介涉案平安汇通理成转子13号理财产品时曾要求梁某某抄写风险确认...

深度丨股票市场波动与理财市场变化的关联关系分析

5.不同产品对象理财产品的存续规模从不同产品对象理财产品来看（见图6），个人客户存续规模与股票市场波动具有明显的相关性，即在股票市场上行期，个人客户存续规模呈现下降态势；而在股票市场下行期，个人客户存续规模呈现上升态势(www.e993.com)2024年11月25日。原因可能在于，个人客户通常具有“短视”特征，其投资行为十分容易受到市场短期波动的...

招行调整“M+”会员体系 折射财富管理之变|金葵花|中信银行|招商...

“不排队”、“专属理财服务区”、“机场贵宾室”……作为一种身份象征的金葵花,正逐渐融入进招行新的“M+”体系。近日,记者获悉,招商银行通过APP发布了该行M+会员体系调整公告,新体系将自6月25日起生效。据悉,招行“M+会员体系”最初于2020推出,依据资产值、活跃度等指标将客户划分为九个等级,以此实现...

在中国有100万存款,算什么水平?银行员工“直言不讳”

有100万存款的人很高端,可以享受私人银行服务。根据银行的内部制度,银行会根据客户的存款金额、理财产品、贷款、信用卡等业务,给客户划分不同的等级,从普通客户到VIP客户,再到私人银行客户。不同的等级,享受的服务和权益也不同。一般来说,要成为银行的VIP客户,需要满足一定的资产门槛。根据不同的银行,这个门槛有所...

从海外经验看我国买方投顾业务痛点与对策分析

一是综合考虑资本实力、投资能力、产品创设能力、客户服务能力,建议全面放开证券公司、公募基金、国有大型商业银行及全国性股份制银行的基金投顾牌照限制。二是根据客户数量、产品保有量、合规与风控能力等指标建立分类评估机制,允许符合条件的城商行、三方销售机构、私募基金开展基金投顾服务。

中信银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产...

据悉,“四步”指,收支平衡、风险预防、养老规划和长钱投资,分别对应客户不同人生阶段的理财“刚性需求”。中信银行希望通过贯穿一生的财务规划,有效保障广大群众的生活质量。具体来看,“平衡收支”,顾名思义,实现资产与负债的动态平衡。客户根据自身消费习惯合理规划“随用的钱”,确保预留金足以覆盖日偿开销与短期负...