桑尼浅谈 | 理财秘籍大公开:一文读懂理财产品风险评级,让你的钱包...
理财,不仅仅是为了财富的增长,更是一种对未来的规划和对生活的负责。通过理解理财产品的风险评级,我们不仅能更好地保护自己的“钱袋子”,还能在复杂多变的金融市场中游刃有余,让每一分钱都发挥出最大的价值。别忘了,智慧理财,始于认知,成于实践。现在,您准备好根据自己的风险偏好,挑选最适合的理财“战衣”,开启...
新财观丨如何看待节后的A股
比如把更多仓位调整到质地优秀,有盈利和分红能力的上市公司。更坚定地做耐心资本,做资本市场的压舱石。8、对于个人投资者,情况就不太一样了。如果想在股市盈利,必须做到三点:第一,对投资资金的性质(自有的还是借贷的、长期的还是短期的等)和自己的风险偏好(能否接受亏损,最大接受多少幅度)、人生规划要有充分的...
新的时代背景下,家族信托业的新机遇 |家事金言(一百七十三)
保险金信托是指将大额保单与信托相结合,以受托人作为大额保单的受益人,当大额保单发生理赔后,保险理赔金直接作为信托财产,由受托人依据《信托法》等相关法律法规的规定以及《信托合同》的约定,对信托财产进行管理运用,可以弥补保险条件成就及理赔后的保单传承功能的不足,既最大限度地避免受益人挥霍败家、债务连带、婚变...
浅谈非标之理财直融
至少一定程度上可以说明其短期资金需求之渴,从而对主体资质偏负面……但实际上,并非所有的非标都是洪水猛兽,比如某些非标只是个通道,资金依然来自银行等,成本不高且期限长,而这些需要单独去甄别……在扯淡“理财直融”前,先来认识下什么是非标……
浅谈个人理财发展现状和解决对策
现阶段大部分个人理财服务人员,多是原来从事传统银行业务的员工,对证券、保险等专业知识知之不多,能为客户提供综合财务规划的理财专家凤毛麟角,与目标客户的综合理财需求存在着巨大差距。对于此项目投资者需要投资者个人要树立正确的理财观念,增加理财知识,以实现财富的保值增值。
北京银行理财课堂:浅谈保险公司的偿付能力
原标题:北京银行理财课堂:浅谈保险公司的偿付能力众所周知,投保不是一时的冲动消费,而是一辈子的风险规划(www.e993.com)2024年10月23日。在投保时我们除了要关注保险产品本身的保障之外,也应关注保险公司的一些硬性指标,例如:股东背景、保费收入、注册资金、偿付能力等等,这代表着一家保险公司综合经营实力与水平。当然这些指标都是变动值,有一些...
刘丽:浅谈对《保险法》第65条的看法
我国《保险法》第65条原文为:“投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的,保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足两年以上保险费的,保险人应当按照合同约定向其他享有权利的受益人退还保险单的现金价值。受益人故意造成被保险人死亡或者伤残的,或者故意杀害被保险人未遂的,丧失受益权”。根据该条规...
浅谈支付宝的社交思路 可以从投资理财出发?
有偿对个人/公司经济背景调查(参考入职的背景调查)6、理财顾问服务(实名认证)引入基金,理财等进驻支付宝。提供基金理财的其他服务(强制约束双方使用支付宝作为沟通工具,其他的沟通工具,在交易纠纷调解中不作为证据使用)这是我设想的界面(惨不忍睹,大家凑合看看吧)...
「论文」浅谈幸福要素对财商能力的意义与影响
(1)财商是指一个人在财务方面的智力,是理财的智慧。(2)财商可以通过后天的专门训练和学习得以提高,改善你的智商,可以联动地改善你的财务状况。(3)财商是一个人最需要的能力,也是最容易被人们忽略的能力,可以预见,一个漠视财商的人,一定是个现实感很差的人。(4)财商包括两方面的能力,一是...
理财师大赛复赛高分案例答卷—交通银行江苏分行魏薇
三、理财诉求:1、十年后购置一套总价为1000万元的房产。2、经营便利需求:经常收、汇款,要求汇款方便,对手续费有优惠的银行感兴趣;3、个人保障需求:创业初期风险较高,特别是意外和疾病对创业的影响较大,需要加强保障。四、资产配置在满足家庭日常开支需要,覆盖风险敞口的基础上,根据客户风险承受能力、现金流...