盛京银行:营收利润双降/部分数据存疑、被指联合第三方平台放款

作为沈阳市商业银行改制而来并在港交所上市的商业银行，盛京银行还涉存在部分数据披露不实、被指联合第三方网络平台放款等方面的情形。　　　利息收入和佣金手续费收入作为金融业主要的收入来源，盛京银行2023年报显示，2023年利息收入为3837699.1万元，利息支出为2951075.0万元，净利差1.14%，同比下降0.26个百分点；净...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接收款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什么影响,他们说没影响。”记者发现,对于征信情况不好的客户,不...

黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

假免抵:也叫强免抵,是指通过按揭贷款购买的车辆,按照贷款流程要求,汽车上牌后应把购买的汽车抵押给放款金融机构,但黑产联合客户在金融机构抵押期限之前把车辆卖给第三方并过户给第三方,汽车无法抵押给金融机构的行为。这种不是真正意义上的免抵押车贷。根据金融机构对车辆后续管理方式的不同,融车后黑产对车的套现手...

为什么有的经营贷要放款到第三方账户?

为什么有的经营贷要放款到第三方账户?通常在申请贷款时,获批的款项会直接发放至借款人的个人账户中,且一般也不会限制借款人的交易对手类别,既可以是商户也可以是个人账户,部分还可以取现。但是,如果借款人为企业,并且贷款金额较高,款项有时候往往会采取受托支付的方式。受托支付,又被称为第三方收款,是指将贷款...

“客服来电”局中局 征信骗局频发有人被骗百余万

近期，市面上假借客服名义实施诈骗事件频发，新京报贝壳财经记者发现，此类“客服来电”骗局套路繁多，且大多利用消费者征信知识盲区进行诈骗。对此，金融观察者毕研广告诉记者，影响征信最大的因素为个人在金融机构或金融环境中的信用记录，打着“账户异常影响征信”“未注销贷款账户影响征信”“征信可以修复”等旗号要求...

提防房产黑中介:建议将房款放入第三方监管账户

为了防范风险,建议将房款放入第三方监管账户(www.e993.com)2024年11月26日。近日一份“北京黑中介”的名单引起网友热议8月,在全国超过9个省区存在分支超过千家的兴麟房产中介人去楼空事件接连发生,卷跑两亿购房款,案件发生一时

【挚千帮法务】“AB贷”骗局,让无数人莫名背上几十万贷款..

于是小王带上相关材料去了这家贷款公司,结果去了后他们告诉小王:由于他的风险系数比较高,“银行风控经理”要求他提供其他担保人、加分人、紧急联系人或者找个人来过账,把贷款资金放到第三方账户里,然后让这个第三方(朋友)帮你转出来即可并且这个加分人、担保人、紧急联系人或第三方账户人都必须满足以下条件:...

海沧资本管理人卷款跑路 5亿骗局背后:风控如虚设

然而,这类产品近期却频繁爆发兑付险情。海沧资本管理人卷款5亿元跑路,其发行的项目无足额担保、资金无第三方托管等,已成为这一行业忽悠投资者的典型手段。业内人士指出,由于“操作空间”很大,有限合伙基金容易成为基金管理人的“提款机”,投资者在参与时亟待提高风险识别能力。

开工开学季 | 警惕九大电诈新骗局 警察教你反诈防骗

“断卡”行动——这里所指的“卡”主要为手机卡和银行卡。手机卡既包括我们平时所用的四大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡;银行卡既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付账户。

退款变欠款?大量得物用户遭遇诈骗,谁在泄露个人信息?

日前,支付宝客服人员向记者表示,之前就接到过用户反馈相关“接收退款”的问题,建议提高警惕,与商家核实情况。备用金额度确认后,会放款到用户支付宝绑定的银行卡,7天后自动扣款归还。使用一笔借一笔,不会自动循环放款。在备用金申请页面,也有警惕“冒充商家退款”/“注销贷款账户”等骗局的提示。