不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

中国证券报记者调研发现,不良贷款中介惯用的贷款骗局包括:暗箱操作,不及时告知客户审批结果,截留客户贷款资金;利用借款人急需用钱心理,通过虚假营销宣传、伪造申贷材料等方式非法展业,诱导消费者办理“AB贷”,伪造贷款资质、转账流水等。8月以来,中国银行陕西省分行、乐清农商银行、乐安农商银行等多家银行发布声明称,未...

“您是否有资金需求?”多地银行提示防范不法贷款中介陷阱

通过梳理发现，目前不法贷款中介套路主要有四类。一是假冒银行名义发布办理贷款的广告信息。诱骗消费者通过其办理贷款。其实，此类中介机构与银行并无关联，是为诱骗借款人进行的虚假宣传。二是骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后，非法中介又以...

本想“过桥垫资”赚一笔,不料被骗790万元!细节披露→

套路揭秘湖里警方查明，从事房产中介、资金过桥中介的张某、吴某在朋友沈某的提议下，拉拢廖某、刘某，以廖某的名义向刘某购买房屋，伪造房屋购买合同及首付款流水，后骗取李先生的信任为廖某“过桥垫资”790万元。廖某与刘某后采用取消房产交易、申请退还钱款等方式，将790万元转出并分赃。经审讯，嫌疑人廖某等人...

高佣金、过桥贷、恶意抬价,法拍房中介套路调查

“我们有自己的贷款公司,资金充沛,都是合法的。只不过利息相较银行稍高些,只要客户需要,我们都可以协调。”“比如一套法拍房起拍价500万元,你手里只有200万元,就可以从贷款中介这里借300万元过桥贷先全款买房。7天为期的话,收垫资总额0.25%的服务费,一个月为期收取0.55%服务费。等法院贷款手续下来、过户完成后,...

警惕中介垫付“过桥资金”有猫腻

此外，在经营贷办理过程中，不法中介宣称可以提供办理各项证件、材料的服务，“帮助”消费者申请贷款，其实是通过伪造流水、包装空壳公司等手段获得申请经营贷资格，此行为涉嫌骗取银行贷款，消费者甚至可能会被追究相关法律责任。风险二：中介垫付“过桥资金”，息费隐藏诸多猫儿腻。银保监会消保局指出，不法中介所谓...

“白富美”自导自演,设过桥贷骗局,男子100多万打水漂!

在社交平台上,认识一位美女,对方不仅事业有成,还能通过民间借贷也就是我们常说的过桥,帮忙赚取利润,泉州人吴某信以为真,前后投了一百多万元用于过桥贷,最终结局,可能电视机前的您已经猜到了(www.e993.com)2024年11月27日。在洪某的微信聊天里,往来都是金融“大咖”,有所谓银行系统里的暗线,可以交代“贷款”内部单。还有“...

从6.1%降到3.7%?银保监会最新揭秘“转贷降息”骗局

银保监会最新揭秘“转贷降息”骗局近期,一些不法中介发掘“商机”,向消费者推介房贷转经营贷,宣称可以“转贷降息”,诱导消费者使用中介过桥资金结清房贷,再到银行办理经营贷归还过桥资金。此前就有购房者对第一财经记者表示,其所持有的两套房子共有房贷140多万,但两套房子的房贷利率很高,一套是4.75%,另一套是...

是市场行为还是权力越界 “权力过桥”瞄上股市楼市

以权谋股、以权谋房、以权谋艺术品、以权揽储……在中央持续保持反腐败高压态势下,仍有一些贪腐官员通过中间人、代理人和市场化、资本化等“权力过桥”新套路,打着市场投资的幌子,大搞利益输送。“权力过桥”三大套路“通过特定关系人非法收受他人财物”“以所谓股权转让、业务佣金等‘合法形式’掩盖权钱交易实质”...

借款人卖房者共同设局 “过桥垫资”专骗购房人

随着调查的深入,专案组逐步摸清了肖某、董某、梁某等人实施诈骗的套路。原来,由于售房人肖某无法偿还其房产的按揭贷款,为了尽快促成过户,事主李某于2017年6月通过网络,联系到从事民间借贷业务(即“过桥垫资”)的董某、梁某,以民间借贷“过桥”方式,从董某处借到“过桥”资金45万元。

一桩存续8年的创投圈骗局:以融资作饵 收取高昂会员费 号称交易额2...

创业者张达(化名)表示,平台上的投资人并非真正的资金方,而是经过了包装。流程大致如下:投融界业务员在网上找到贷款、过桥垫资的公司,投融界平台添加上主体、阶段、金额等,摇身一变成为某某投资公司。如此,投融界平台上投资人的真实性有待考证。创业者王猛(化名)向铅笔道透露,他的朋友就曾接到投融界“意外”的邀请。