谨防套路!委托第三方贷款被多贷了25万挪用

谨防套路!#委托第三方贷款被多贷了25万挪用#此前,重庆的苏先生接到一个电话,称可以低息办理装修贷。因他正好有笔15万元的网贷需要归还,于是准备借新债还旧债。之后,苏先生与一家信息咨询公司签订合同,将自己的房屋抵押给银行,委托该公司办理贷款15万元。然而,事后他才发现,其贷款并不是直接打到自己的银行卡...

花2.5万元可化解10万债务?一场精心编织的金融骗局

作为一家第三方催收公司的高管,他指出,银行的个人贷款业务出现逾期后,会通过内部进行催收,中长账龄则会通过法诉或者委外催收。在经过层层追讨之后,银行才会将这部分坏账打包成资产包通过公开的平台、公开的竞价流程卖给AMC。一般企业通常不具备购买资产包的资质,只有持牌的AMC公司才有此权利。其次,在打包过程中,个人信...

“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局

桂林居民小彭表示,自己通过贷款中介办理贷款时便遇到了该套路。“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接受款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什...

披着银行“马甲”的贷款营销:套路满满,全是风险

具体案由系其在2023年4月至7月期间使用第三方短信平台以农业银行、建设银行、工商银行等名义向上海地区手机用户群发营销短信,以及使用第三方AI语音机器人软件,以银行客户经理等名义推销贷款业务。早在2022年时,当时的银保监会就发布风险提示称,贷款市场上,有一些非法中介假冒银行名义,打着正规机构、无抵押、无担保、...

上海八部门:警惕不法贷款中介的套路陷阱,不轻信自称某金融机构的...

第三方机构接受经营者委托发布贷款业务撮合广告时,必须标示委托方名称,不得以自身名义发布贷款业务广告。国家金融监督管理总局上海监管局将会同上海市互联网信息办公室、上海市市场监督管理局、上海市地方金融监督管理局、上海市通信管理局等多部门,依法加强对违法违规金融营销行为的监测和查处。

3%服务费变身20%,别被贷款中介骗了!

桂林居民小彭表示,自己通过贷款中介办理贷款时便遇到了该套路(www.e993.com)2024年11月22日。“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接受款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

也有银行直接对不法贷款中介“宣战”。中国银行陕西省分行在声明中表示,如有第三方冒充该行名义通过微信、互联网站、各类非官方APP、电话、短信等渠道实施虚假宣传、提供信贷咨询及业务办理,从中收取中介费等不法行为,该行将依法追究其法律责任。此外,多家银行表示,若客户有借款需求,应通过正规金融机构、正规渠道进行...

联合网贷平台诱导学员借钱培训 求职反被套路背上万元网贷

他进一步分析，在培训贷中存在三方主体，培训机构—学员—第三方金融机构，一方面这些培训机构可能早就设计好了套路，如存在形式上合法注册的实体机构(公司)、制造贷款资金流水、保留培训上课信息等痕迹，所以要获取其实施欺诈或违法行为的证据很困难；另一方面，在涉及学员与第三方借贷平台的借贷关系时，学员通常对两者属于...

【反诈预警】警惕新骗局!已有人上当

全国12315平台不提供第三方维权清退或协助清退渠道,也不会提供国库券等理财产品。当诈骗分子以“退回学费”“维权清退”等为借口拉群、引导下载第三方链接APP、要求购买理财产品进行兑付退还时,一定要提高警惕,不要轻信。3.谨慎提供个人银行账号、密码等敏感信息...

“12315”被仿冒,警惕这类骗局! - 郴州新闻网

全国12315平台不提供第三方维权清退或协助清退渠道,也不会提供国库券等理财产品。当诈骗分子以“退回学费”“维权清退”等为借口拉群、引导下载第三方链接APP、要求购买理财产品进行兑付退还时,一定要提高警惕,不要轻信。3.谨慎提供个人银行账号、密码等敏感信息...