影子银行规模已接近GDP的80%,投资踩雷风险上升?
根据穆迪数据,截至2015年底,在数量庞大的影子银行系统中,有21.6万亿元理财产品,占去年影子银行体系的一半,有10.9万元委托贷款,7.2万亿非正式或者P2P贷款,5.9万亿银行承兑汇票,2.5万亿金融机构贷款。其中,互联网金融是越来越大的一部分。最后,投资有风险,大家投资需谨慎。
电子承兑汇票贴现成“圈套” 云南一公司被骗近5千万
2015年5月6日,昆明市公安局西山分局接云南某管理公司报案,称该公司一张面值5000万元人民币的银行电子承兑汇票被他人以帮助提现为名骗走4683万元。案发后,市、区公安机关第一时间启动重大经济案件侦办机制,抽调多警种警力组成强有力的专案组,确定以资金流向为主线、逐一筛查涉案账户及关系人的工作措施,全力开展案件...
承兑汇票业务“借鸡生蛋”藏猫腻 中介串通行长挪用村镇银行亿元...
一个月的时间,熊某兵多次挪用同业账户资金2340万元,并由介绍人打给英国碧威理财公司的地下钱庄。从这一次开始,熊某兵陆续将将承兑汇票贴现得来的资金转出至个人控制的账户,并开始进行个人投资、对外出借,至最后挪用款项已经达到1.06亿元。2015年6月,随着承兑汇票回购期限陆续届满,熊某兵挪用款项迟迟未还,致使没有资...
纸质银行承兑汇票乱象:员工受贿延误报案 公司追债6年3000万仍未追回
刘海涛对记者表示,2013年11月25日,公司为了加杠杆再融资,给河北省邢台农村商业银行存入4000万的质押金,然后银行给出了8000万的承兑汇票,收款人邢台市其利贸易有限公司在银行承兑汇票背书加盖公司印章,但是未填写背书企业方。邢台惠恩纳电镀公司在市场上寻找第三方愿意背书的企业将票据贴现给对方获得融资。一位曾在银行...
地下钱庄犯罪的实务认定
地下钱庄,是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定,非法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活...
央行:企业贷款和小微企业贷款利率分别连续下降_凤凰网
二是委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票同比显著减少(www.e993.com)2024年10月22日。2018年上述表外三项融资减少2.93万亿元,比上年多减6.5万亿元。三是企业债券融资显著增加,股票融资同比少增。2018年企业债券净融资为2.48万亿元,比上年多2.03万亿元;非金融企业境内股票融资3606亿元,比上年少5153亿元。四是地方政府专项债券同比少增。
吴英案再调查:涉嫌巨额高利贷与地下钱庄有关
签约当天,吴英就询问他如何向东阳工行抵押贷款。“她对金融什么都不懂,连承兑汇票可以贴息都不知道。问她多少资产,仓库里多少货,多少彩电,也一问三不知。”对于一直受外界质疑的“买家纺送家电活动”的本色营销模式,朱卫红表示认可,他的亲友也有人购买。“除了LG,本色集团和康佳也有过小规模合作,购买过400台彩电...
浙江中小企业受困资金链 地下钱庄有望转正
为了规避风险,地下钱庄会要求借款人提供身份证,并且瞒着借款人用其身份证到银行开户,存入所借款项,然后凭借该存款开出承兑汇票。一般承兑汇票可以开到存款金额的两倍,于是,地下钱庄取走承兑汇票中一半的资金(即本金),将剩下一半(即借款人要求的部分)借出。借款人在不知不觉间将钱借给了自己,万一归还不了,也是自己...
纸质承兑汇票乱象:员工受贿延误报案 3000万仍未追回
同年11月27日,该承兑汇票贴现款人民币4000万元打入达鹏公司账户。其中,除416万元用于支付贴现等费用外,被告人实际得款3584万元。王建平将达鹏公司账上的贴现款指使胡某联系澳门地下钱庄转移隐匿后,用以偿还外债及个人使用。王建平为湖州嘉年华大酒店有限公司董事长。在调查3年间,《判决书》中表示,扣押的银行存款...
央行:限制对污染和能源密集型行业贷款
上半年外币贷款、企业债券、委托贷款和信托贷款占比分别为5.7%、12.1%、11.0%和12.1%,同比分别提高2.1个、1.5个、4.8个和7.8个百分点。此外,未贴现银行承兑汇票波动较大。1月份放量至增加5798亿元7的月度历史最高水平,而6月份转为减少2620亿元,同比少增5733亿元。上半年小贷公司及贷款公司...