又有银行上调黄金积存金起购金额!

客户在银行开立个人结算账户,通过柜面或网银渠道购入以黄金资产为标的份额,并可进行份额赎回、实物兑换,交易方式包括定期积存和主动积存。黄金刚刚开年就逼近2200美元/盎司,最高冲至2194.89美元/盎司。不过面对黄金的“疯涨”,也有分析师提示风险。金石期货的分析师钱龙表示,上周五公布的美国2月非农就业人口增加27.5万人,...

取自己的钱很难?储户吐槽银行,柜员倒苦水

“但一般系统提醒了的业务,从柜面支取可能性不大了。因为系统的提醒不止在柜面,后台也有系统,以灰名单和黑名单方式标记。后台权限人员可以直接按名单管控,设置只收不付或者全渠道管控。”陈总分析道。这家大行还对大额快进快出交易进行了严密监测。据陈总介绍,目前该行系统对大额快进快出已经刚性控制,“像当天大额...

储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元

01近期,银行办卡难、取现难、取现额度下调等问题引发关注,银行员工表示因反赌反诈要求,业务流程变得更加复杂。02银行询问取款用途是为了保护客户利益,防止诈骗团伙利用银行账户进行犯罪活动。03由于反赌反诈要求,银行对大额取现的用途审核较为宽松,部分银行甚至不问取款用途。04然而,银行对涉赌涉诈银行卡管控的主要措...

关于2023年中国邮政集团有限公司党组巡视中国邮政储蓄银行广东省...

4.防范化解金融风险方面一是组织员工参加合规知识考试,分管行长召开信贷业务、柜面业务以及理财业务典型案件回放研讨会,对案件防控较为薄弱的分行开展现场警示教育宣讲。二是对2020年以来辖内受到监管行政处罚整改情况进行重检,通报2023年上半年尽职检查工作情况,开展“合规文化下基层”系列活动,加强合规文化建设。三是下...

作风监督面对面——恒丰银行济南分行、浙商银行济南分行等单位

我感觉这种理念倡导,我们要从这样几个方面来做:第一要制定灵活的贷款制度,就是我们要体现银行便捷的特性。再一个是简化贷款申请流程,要实现便捷化。我感觉还要设立专门的客户服务团队,提供个性化的咨询,解决个性化的问题,帮助市民解决他的融资问题。从第二个短片里面来看,这里边存在着许多诈骗,一个银行我感觉一个很...

福建举行2023年金融运行情况新闻发布会

具体表现在以下三个方面:一是聚焦政企数字化转型,推动提升社会治理效能(www.e993.com)2024年11月11日。我们联合税务部门将数字人民币支付全面接入电子税务局、纳税服务大厅、银行柜台缴税渠道,并开发上线移动端直连缴税功能,福建省在全国率先实现数字人民币全场景缴税,累计缴税超360亿元;完成财政一体化系统改造升级,已实现438家福州市预算单位使用数字人...

商业银行柜面操作风险,可分为哪些类别,有什么特点?

操作风险影响非常广泛，占据着银行业务管理中的许多方面。（3）持久性操作风险持久地存在于银行的管理系统中，伴随着银行的经营一直存在。（4）可控性操作风险可以通过加强人员管理、健全制度的体系、完善系统流程等手段减少操作风险的发生。（5）高危易发性操作风险的发生频率较高，操作风险还拥有很大的危险性和易发...

防范市场风险 多家银行收紧贵金属业务

投资者应敬畏风险“近期部分银行收紧贵金属业务主要还是出于防范潜在风险的考虑。”光大银行金融市场部分析师周茂华告诉中国证券报记者,除上述银行提到的防范市场风险外,还存在两方面考虑:一是去年“负油价”事件后,监管部门对金融机构加强投资者适当性管理的要求明显提升;二是防范市场声誉风险,银行根据市场环境变化,适度...

防范第三方支付业务洗钱风险

(一)洗钱风险会在第三方支付机构和商业银行间传播。第三方支付机构是金融中介机构,不可能孤立的存在,它必须依附于商业银行机构而存在,这就决定了第三方支付机构与商业银行有天然的联系。这种联系表现在两个方面,一是物理上的关联,第三方支付机构为银行资金流转提供通道,二者都是一个资金流动链条上的物理节点;二是业务...

稍有闪失就被罚?商业银行理财销售合规手册不可不看

(五)在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述;(六)其他易使客户忽视风险的情形。第三十七条,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:...