五十岁以后,不管收入多少,一定要留住这5笔钱,非常现实

王先生从45岁开始每月定投2,000元进入一个指数型基金组合,按照年化收益率7%计算,在他60岁时这笔投资的价值将达到约87万元左右,这对于提高晚年生活质量有着显著的帮助。四、子女教育/婚嫁金——支持下一代成长虽然很多父母在孩子成长过程中都会为其教育和婚姻做准备,但如果到了五十多岁还没有为此做好充分准备,...

定投指数基金如何“避免”亏损、穿越牛熊

假设:我们从2015年6月12日沪指5178点的高点启动按月定额定投沪深300指数,到2020年12月31日赎回,回测结果如下。在这个例子中,如果不使用定投,在最高点一次性买入,坚持拿了4年半还会折损2.3%的本金,但正是在这种极端不利的情况下,定投竟然实现了6.43%的年化收益率,算是相当可圈可点的成绩了。但是,这近五年...

个人养老金领取时要交3%的税,总体真的能省税吗?

现在养老储蓄五年整存整取的利率为2.4%,假设这个预期年化收益率不变,则上文的省税表可演变为下表。还按刚才的栗子:假如您一年挣42-66万,对应边际税率是30%,而您今年缴存12000元个人养老金,这笔金额的预期收益率是每年2.4%,如果您还有34年退休,则这12000对应的领取时的税优金额为12000*(30%-3%)*(1...

东方红智远三年持有期混合型证券投资基金2023年年度报告

阶段值增长增长率标基准收益收益率标准差①-③②-④率①准差②率③④过去三个月-9.48%0.87%-5.23%0.68%-4.25%0.19%过去六个月-11.57%0.96%-8.61%0.72%-2.96%0.24%过去一年-20.45%1.00%-9.08%0.71%-0.29%11.37%过去三年-38.52%1.38%-26.86%0.91%...

你敢相信?市场顶部开始定投,收益竟然比市场底部开始定投还要高...

年化收益是-1.43%。虽然没有赚钱,但还是跑赢了沪深300指数,看蓝色阴影部分,那就是超额收益,一直在增加。不知道小伙伴还记不记得,我们刚刚也回测了个数据,从2015年6月,市场顶部开始按月定投,年化收益是多少呢?2.41%!2.41%(老老实实按月定投)>-1.63%(大跌当天定投)...

养老金年化收益率多少符合市场预期?

其中,2020年上证指数的年涨幅为13.87%、沪深300指数的年涨幅为27.21%、上证50指数的年涨幅为18.85%(www.e993.com)2024年12月19日。如果只是从2020年的表现分析,基本养老保险基金的投资收益率不及上述几个市场指数。不过,从2016年以来,基本养老保险基金实现6.89%的年均投资收益率,这与过去没有参与投资运营的时间点相比,近年来基本养老保险基金的投...

这种操作方式,一年收益率39%

唯一应战的基金经理挑选了5支,投资了超200支基金的基金。图片来源:网络最后的结果是标普500以8.5%的平均年化收益率胜出,而5支挑战基金的成果为:2%、3.6%、6.5%、0.3%、2.4%。所以对一般的投资者来说,轻松地通过宽基指数基金赚到β收益,是一个很不错的选择。

如何大幅提高定投的收益率?

这两者到底哪一个更好,其实并没有结论,这里以周定投110020易方达沪深300指数基金,每周1000元为例,来举几个案例:案例1—震荡市定投(上证2967-2939,009.8.26-2019.5.10)定投收益35.12%,年化收益6.1%。单笔投收益27.9%,年化收益2.6%。在市场来回震荡的行情中,结果是定投的表现比单笔投资的表现要更好,因为...

货币基金:收益率重返“2时代”

就在此前的3月1日至3月8日,全市场共有317只货币基金7日年化收益率超过了2%,占比为40.50%。根据相关数据,截至上周四,六成以上的货币基金7日年化收益率回升到了2%以上。整体来看,此前的近一个月时间里,货币基金收益率处于抬升趋势。虽然货币基金市场已经连续多年未见新产品,但依然受到投资者的青睐,尤其是...

货币基金收益率持续下行!存10万余额宝一天赚不到4块

2021年,规模最大的货币基金天弘余额宝的收益率还在2%上下徘徊;到2022年7月1日,其七日年化收益率为1.625%;7月14日下滑至1.6%以下;截至8月5日,其7日年化收益率跌至1.432%,创下今年新低,相当于存10万余额宝一天赚不到4块钱。对于货币基金收益率明显下滑的原因,博时基金董事总经理兼固定收益投资二部投资总监...