促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

推进商业银行外汇业务流程再造方面,《展业办法》构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。“事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,...

推动商业银行外汇业务流程再造,企业能有啥好处?

这项政策很专业,推动商业银行外汇业务流程再造,但对企业很实惠,能让企业更好享受外汇便利化举措的红利。看点一:为企业“减负”“展业办法打破既往防风险对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英说。通俗地说,就是要改变银...

为企业“减负” 为银行“减压” 外汇局推动银行外汇业务流程再造

《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往防风险对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。具体来看,事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,落...

统筹金融开放与安全 推动商业银行外汇业务流程再造

借助信息科技力量,进一步发掘银行信息资源,调动银行自身风险识别和管理能力,将客户风险分类、交易风险分类,将风险交易报告模型化,推动银行真正转向以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的全流程展业,使银行脚踏实地扎扎实实地履行“了解客户”“了解业务”“尽职审查”等展业责任,提升其对跨境资金流动风险早识...

国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造

国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造中央金融工作会议强调,要稳步扩大金融领域制度型开放,提升跨境投融资便利化;全面加强金融监管,有效防范化解金融风险。为贯彻落实中央金融工作会议精神,更好促进跨境贸易与投融资便利化,防范跨境资金流动风险,日前,国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》(国家外汇管理...

厦门银行:对公开户流程再造项目

(4)控风险对公开户新流程利用人脸识别、OCR等技术手段进行法人开户意愿线上核实,取代原有人工肉眼识别的方式,有效防范企业开户风险;引入外部可信数据及风险模型,系统自查114项风险指标(如下图),对企业进行智能风险评级与受益所有人识别,助力资格审查、账户备案集中化,提高作业质效,避免账户漏备案迟备案的风险事件;整合...

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

问题一：这个文件的最重要内容有哪些？关键词：便利化&防风险——统筹发展与安全从内容上看，在《展业办法》中，国家外汇管理局明确支持银行在实际业务办理中，可以结合自身风险管理要求进行客户分类，并对不同类别客户办理业务，采取差异化的审核措施。此外，《展业办法》要求，推进商业银行外汇业务流程再造，构建包含...

推动商业银行外汇业务流程再造

推动商业银行外汇业务流程再造为贯彻落实中央金融工作会议精神,更好促进跨境贸易与投融资便利化,防范跨境资金流动风险,日前,国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》,推动商业银行外汇业务流程再造,进一步提升银行外汇展业能力。《展业办法》于2024年1月1日起施行。

内部控制与信贷风险防控研究:评述与展望

就目前而言,微观层面的信贷风险防控相关文献主要集中于公司治理、企业文化、会计信息质量、信贷风险评估、业务流程再造等方面。1.公司治理公司治理是银行进行风险管理活动的环境基础,决定着风险管理活动的整体有效性。围绕这一角度的研究主要集中于股权机构、董事会规模、高管薪酬等方面。(1)股权结构。曹廷求等(2006)通...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造,构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。